LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS – PARTE 2

LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS – PARTE 2

Juan Pablo Baldoni

Co-Founder en BlueDraft y Creatribe

  5 minutos de lectura

 

Semanas atrás contamos cuáles eran los pains (dolores en español) más comunes del área de finanzas a la hora de trabajar. Lo hicimos a través de la nota Los dolores de las áreas financieras – Parte 1”, hoy te invitamos a leer la segunda parte de estos desafíos que afrontan los profesionales de finanzas.

En BlueDraft luego de recopilar información de experiencias y proyectos ayudando a los equipos de finanzas a automatizar los procesos de Financial Planning & Analytics (FP&A), identificamos un conjunto de 8 pains más comunes en etapas iniciales del recorrido que ofrece aplicar FP&A.

Es por eso que si todavía no leíste la primer parte, te invitamos a hacerlo:
LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS

A continuación, comenzamos con la segunda y última sección de estos dolores:

 

5 . No se logra brindar a tiempo la información clave para tomar decisiones

Gran parte de los encuestados en nuestros estudios, dice entregar fuera de término y con muy poco análisis final el presupuesto consolidado. Este es un primer problema que suele aparecer, pero se agrava cuando indican que suelen reportar el control presupuestario con posterioridad al día 15 una vez cerrado el mes.

Esto no permite tomar decisiones de relevancia para el negocio, y se le da un enfoque forense a la información, describiendo los problemas e ineficiencias operativas, más que a utilizar la información para evaluar como venimos cumpliendo nuestra estrategia de negocios.

Este problema se agrava en el tiempo cuando pasamos de analizar información económica, a evaluar la información financiera derivada de un cash flow, donde la gravedad de no haber anticipado la disponibilidad de caja, puede traer consecuencias difíciles de gestionar en lo inmediato.

La tecnología viene a suplir estas falencias, entregando en tiempo y en forma la información mínima necesaria para tomar decisiones oportunas.

Descargá el siguiente informe para conocer qué tiempos insumen los equipos de finanzas en LATAM

 

6. Dificultad para transicionar desde la Contabilidad Impositiva hacia la Contabilidad de Gestión

Este es un problema que pocos suelen poner en la mesa al elegir herramientas de gestión de datos. La mayoría de las compañías no lleva una contabilidad de gestión en sus ERP sino más bien contabilidades impositivas o legales, las cuales suelen no reflejar la realidad del negocio. Los contadores no quieren ensuciar su contabilidad con provisiones, devengamientos, etc, etc, por lo que cuando llega el momento de usar dicha información contable para tomar decisiones, suele estar confusa o al menos difusa.

Todo modelo de Financial Analytics requiere reclasificaciones, eliminaciones intercompany, ajustes de gestión varios, usar diferentes criterios para reflejar costos de amortización o impositivos dependiendo a qué país y con qué normas contables reportar, y así varios motivos por los cuales se requieren estos ajustes.

Estos ajustes, en el común denominador, se suelen realizar en un excel sin criterios contables estrictos, que permitan gestionar los  mismos en el tiempo. Tampoco permiten la trazabilidad desde una contabilidad legal o impositiva, hacia una contabilidad de gestión o financiera, haciendo muy difícil responder preguntas y explicar cómo se llegan a los resultados expuestos. Estas dificultades se reflejan cuando quien pregunta son los auditores externos y tenemos riesgos de observaciones innecesarias.

La tecnología aplicada a estos procesos permite tener una contabilidad de gestión que sea permeable de ser auditada, y respetando todos los criterios que las resoluciones generales contables nos indican.

7. Nos quedamos con muy poco tiempo para analizar

Llegado el momento de exponer nuestros informes y trabajo de recopilación de datos, nos sucede que siempre llegamos con la lengua afuera, con muy poco margen de maniobra y sin destinar el tiempo suficiente al análisis de los datos.

Suele pasar que a los directores y ejecutivos de la compañía les interesa que lleguemos a nuestras reuniones con insight detectados, con oportunidades de mejora a proponer, y con iniciativas estratégicas pensadas previamente. Pero lo que sucede en realidad es que presentamos información bajo una modalidad descriptiva, brindando juicios sin tantos fundamentos o carecen de afirmaciones válidas

Debemos apoyarnos en la tecnología para que nuestros análisis sean más veloces y en tiempo, y que ante un cambio repentino de último momento, podamos realizarlo con un menor nivel de estrés.

8. Problemas para realizar simulación de escenarios y variables

En países de LATAM donde las variables macro son muy volátiles y cambiantes, es fundamental disponer de herramientas que permitan realizar simulaciones de escenarios.

Es por eso que todos los equipos de finanzas disponen de recursos más que suficientes para modelar y simular escenarios, sin embargo, por los 7 puntos anteriormente descritos, se hace difícil sacarle el mayor provecho a estas habilidades en la práctica.

Este es un dolor más que relevante a resolver por medio de la tecnología y en nuestra experiencia, se hace más que difícil modelar a la perfección estos modelos, por lo cual recomendamos trabajar sobre análisis de sensibilidad que permitan entender qué variables macroeconómicas son más críticas de modelar, y así poner nuestro esfuerzo y recursos de a una por vez hasta llegar a nuestro modelo deseado.

En BlueDraft venimos trabajando con modelos de Financial Planning & Analytics (FP&A) desde hace casi 20 años, bajo múltiples tecnologías y complejidades de desarrollo. Esta experiencia nos permitió saber que ninguna herramienta es perfecta, ninguna satisface todos los requerimientos, y por ello recomendamos algunos tips para elegir la adecuada:

  • Iniciá de a poco, despacio y asignando recursos razonables para tu empresa.
  • No conectes en primera instancia esta herramienta a tu información transaccional, primero tené en claro tu modelo trayendo los datos desde formatos planos.
  • Empieza con un P&L, luego ve por el Cash Flow y en última instancia el Patrimonial.
  • No quieras tener modelos complejos de Data Visualization cuando no estas seguro de los datos con los que trabajás.
  • No pretendas modelos predictivos ni prescriptivos, llegarán en su debido momento.
  • Focalizate en ser capaz de explicar lo fundamental que sucede en tu compañía, y una vez que muestres valor a tu Dirección y Accionistas, comenzá tranquilo acrecentando las funcionalidades de tu modelo.
  • Descentralizá, buscá modelos colaborativos, transparentes y públicos a fin de recibir feedback constante que te permitirá crecer de modo sustentable.
  • Buscá elegir tecnologías abiertas, con lenguajes capaces de soportar estadísticas y modelos de Machine Learning, como ser Python.
  • Los modelos en la nube no son mala palabra, y brindan decenas de oportunidades.
  • Los modelos de Financial Planning & Analytics son de los equipos de Finanzas y no de TI. TI acompaña y nos ayudará a lograr nuestros objetivos pero debemos ser capaces de gobernar nuestra herramienta.

Trabajamos día a día para devolverle el tiempo a todos aquellos que trabajan en las áreas de finanzas de diferentes organizaciones a fin que logren volcarlo al análisis de los datos.

Esperamos que te hayan sido de mucha utilidad estos pequeños consejos y puedas aplicarlos para recorrer el camino Financial Analytics de la mejor manera. 

Por eso, te invitamos a conocer más sobre nuestras experiencias.

Y si aún no lo hiciste, ¡no olvides suscribirte para recibir nuestros newsletter!

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Semanas atrás contamos cuáles eran los pains (dolores en español) más comunes del área de finanzas a la hora de trabajar. Lo hicimos a través de la nota Los dolores de las áreas financieras – Parte 1”, hoy te invitamos a leer la segunda parte de estos desafíos que afrontan los profesionales de finanzas.

En BlueDraft luego de recopilar información de experiencias y proyectos ayudando a los equipos de finanzas a automatizar los procesos de Financial Planning & Analytics (FP&A), identificamos un conjunto de 8 pains más comunes en etapas iniciales del recorrido que ofrece aplicar FP&A.

Es por eso que si todavía no leíste la primer parte, te invitamos a hacerlo:
LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS

A continuación, comenzamos con la segunda y última sección de estos dolores:

 

5 . No se logra brindar a tiempo la información clave para tomar decisiones

Gran parte de los encuestados en nuestros estudios, dice entregar fuera de término y con muy poco análisis final el presupuesto consolidado. Este es un primer problema que suele aparecer, pero se agrava cuando indican que suelen reportar el control presupuestario con posterioridad al día 15 una vez cerrado el mes.

Esto no permite tomar decisiones de relevancia para el negocio, y se le da un enfoque forense a la información, describiendo los problemas e ineficiencias operativas, más que a utilizar la información para evaluar como venimos cumpliendo nuestra estrategia de negocios.

Este problema se agrava en el tiempo cuando pasamos de analizar información económica, a evaluar la información financiera derivada de un cash flow, donde la gravedad de no haber anticipado la disponibilidad de caja, puede traer consecuencias difíciles de gestionar en lo inmediato.

La tecnología viene a suplir estas falencias, entregando en tiempo y en forma la información mínima necesaria para tomar decisiones oportunas.

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6. Dificultad para transicionar desde la Contabilidad Impositiva hacia la Contabilidad de Gestión

Este es un problema que pocos suelen poner en la mesa al elegir herramientas de gestión de datos. La mayoría de las compañías no lleva una contabilidad de gestión en sus ERP sino más bien contabilidades impositivas o legales, las cuales suelen no reflejar la realidad del negocio. Los contadores no quieren ensuciar su contabilidad con provisiones, devengamientos, etc, etc, por lo que cuando llega el momento de usar dicha información contable para tomar decisiones, suele estar confusa o al menos difusa.

Todo modelo de Financial Analytics requiere reclasificaciones, eliminaciones intercompany, ajustes de gestión varios, usar diferentes criterios para reflejar costos de amortización o impositivos dependiendo a qué país y con qué normas contables reportar, y así varios motivos por los cuales se requieren estos ajustes.

Estos ajustes, en el común denominador, se suelen realizar en un excel sin criterios contables estrictos, que permitan gestionar los  mismos en el tiempo. Tampoco permiten la trazabilidad desde una contabilidad legal o impositiva, hacia una contabilidad de gestión o financiera, haciendo muy difícil responder preguntas y explicar cómo se llegan a los resultados expuestos. Estas dificultades se reflejan cuando quien pregunta son los auditores externos y tenemos riesgos de observaciones innecesarias.

La tecnología aplicada a estos procesos permite tener una contabilidad de gestión que sea permeable de ser auditada, y respetando todos los criterios que las resoluciones generales contables nos indican.

7. Nos quedamos con muy poco tiempo para analizar

Llegado el momento de exponer nuestros informes y trabajo de recopilación de datos, nos sucede que siempre llegamos con la lengua afuera, con muy poco margen de maniobra y sin destinar el tiempo suficiente al análisis de los datos.

Suele pasar que a los directores y ejecutivos de la compañía les interesa que lleguemos a nuestras reuniones con insight detectados, con oportunidades de mejora a proponer, y con iniciativas estratégicas pensadas previamente. Pero lo que sucede en realidad es que presentamos información bajo una modalidad descriptiva, brindando juicios sin tantos fundamentos o carecen de afirmaciones válidas

Debemos apoyarnos en la tecnología para que nuestros análisis sean más veloces y en tiempo, y que ante un cambio repentino de último momento, podamos realizarlo con un menor nivel de estrés.

8. Problemas para realizar simulación de escenarios y variables

En países de LATAM donde las variables macro son muy volátiles y cambiantes, es fundamental disponer de herramientas que permitan realizar simulaciones de escenarios.

Es por eso que todos los equipos de finanzas disponen de recursos más que suficientes para modelar y simular escenarios, sin embargo, por los 7 puntos anteriormente descritos, se hace difícil sacarle el mayor provecho a estas habilidades en la práctica.

Este es un dolor más que relevante a resolver por medio de la tecnología y en nuestra experiencia, se hace más que difícil modelar a la perfección estos modelos, por lo cual recomendamos trabajar sobre análisis de sensibilidad que permitan entender qué variables macroeconómicas son más críticas de modelar, y así poner nuestro esfuerzo y recursos de a una por vez hasta llegar a nuestro modelo deseado.

En BlueDraft venimos trabajando con modelos de Financial Planning & Analytics (FP&A) desde hace casi 20 años, bajo múltiples tecnologías y complejidades de desarrollo. Esta experiencia nos permitió saber que ninguna herramienta es perfecta, ninguna satisface todos los requerimientos, y por ello recomendamos algunos tips para elegir la adecuada:

  • Iniciá de a poco, despacio y asignando recursos razonables para tu empresa.
  • No conectes en primera instancia esta herramienta a tu información transaccional, primero tené en claro tu modelo trayendo los datos desde formatos planos.
  • Empieza con un P&L, luego ve por el Cash Flow y en última instancia el Patrimonial.
  • No quieras tener modelos complejos de Data Visualization cuando no estas seguro de los datos con los que trabajás.
  • No pretendas modelos predictivos ni prescriptivos, llegarán en su debido momento.
  • Focalizate en ser capaz de explicar lo fundamental que sucede en tu compañía, y una vez que muestres valor a tu Dirección y Accionistas, comenzá tranquilo acrecentando las funcionalidades de tu modelo.
  • Descentralizá, buscá modelos colaborativos, transparentes y públicos a fin de recibir feedback constante que te permitirá crecer de modo sustentable.
  • Buscá elegir tecnologías abiertas, con lenguajes capaces de soportar estadísticas y modelos de Machine Learning, como ser Python.
  • Los modelos en la nube no son mala palabra, y brindan decenas de oportunidades.
  • Los modelos de Financial Planning & Analytics son de los equipos de Finanzas y no de TI. TI acompaña y nos ayudará a lograr nuestros objetivos pero debemos ser capaces de gobernar nuestra herramienta.

Trabajamos día a día para devolverle el tiempo a todos aquellos que trabajan en las áreas de finanzas de diferentes organizaciones a fin que logren volcarlo al análisis de los datos.

Esperamos que te hayan sido de mucha utilidad estos pequeños consejos y puedas aplicarlos para recorrer el camino Financial Analytics de la mejor manera. 

Por eso, te invitamos a conocer más sobre nuestras experiencias.

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Semanas atrás contamos cuáles eran los pains (dolores en español) más comunes del área de finanzas a la hora de trabajar. Lo hicimos a través de la nota Los dolores de las áreas financieras – Parte 1”, hoy te invitamos a leer la segunda parte de estos desafíos que afrontan los profesionales de finanzas.

En BlueDraft luego de recopilar información de experiencias y proyectos ayudando a los equipos de finanzas a automatizar los procesos de Financial Planning & Analytics (FP&A), identificamos un conjunto de 8 pains más comunes en etapas iniciales del recorrido que ofrece aplicar FP&A.

Es por eso que si todavía no leíste la primer parte, te invitamos a hacerlo:
LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS

A continuación, comenzamos con la segunda y última sección de estos dolores:

 

5 . No se logra brindar a tiempo la información clave para tomar decisiones

Gran parte de los encuestados en nuestros estudios, dice entregar fuera de término y con muy poco análisis final el presupuesto consolidado. Este es un primer problema que suele aparecer, pero se agrava cuando indican que suelen reportar el control presupuestario con posterioridad al día 15 una vez cerrado el mes.

Esto no permite tomar decisiones de relevancia para el negocio, y se le da un enfoque forense a la información, describiendo los problemas e ineficiencias operativas, más que a utilizar la información para evaluar como venimos cumpliendo nuestra estrategia de negocios.

Este problema se agrava en el tiempo cuando pasamos de analizar información económica, a evaluar la información financiera derivada de un cash flow, donde la gravedad de no haber anticipado la disponibilidad de caja, puede traer consecuencias difíciles de gestionar en lo inmediato.

La tecnología viene a suplir estas falencias, entregando en tiempo y en forma la información mínima necesaria para tomar decisiones oportunas.

Descargá el siguiente informe para conocer qué tiempos insumen los equipos de finanzas en LATAM

 

6. Dificultad para transicionar desde la Contabilidad Impositiva hacia la Contabilidad de Gestión

Este es un problema que pocos suelen poner en la mesa al elegir herramientas de gestión de datos. La mayoría de las compañías no lleva una contabilidad de gestión en sus ERP sino más bien contabilidades impositivas o legales, las cuales suelen no reflejar la realidad del negocio. Los contadores no quieren ensuciar su contabilidad con provisiones, devengamientos, etc, etc, por lo que cuando llega el momento de usar dicha información contable para tomar decisiones, suele estar confusa o al menos difusa.

Todo modelo de Financial Analytics requiere reclasificaciones, eliminaciones intercompany, ajustes de gestión varios, usar diferentes criterios para reflejar costos de amortización o impositivos dependiendo a qué país y con qué normas contables reportar, y así varios motivos por los cuales se requieren estos ajustes.

Estos ajustes, en el común denominador, se suelen realizar en un excel sin criterios contables estrictos, que permitan gestionar los  mismos en el tiempo. Tampoco permiten la trazabilidad desde una contabilidad legal o impositiva, hacia una contabilidad de gestión o financiera, haciendo muy difícil responder preguntas y explicar cómo se llegan a los resultados expuestos. Estas dificultades se reflejan cuando quien pregunta son los auditores externos y tenemos riesgos de observaciones innecesarias.

La tecnología aplicada a estos procesos permite tener una contabilidad de gestión que sea permeable de ser auditada, y respetando todos los criterios que las resoluciones generales contables nos indican.

7. Nos quedamos con muy poco tiempo para analizar

Llegado el momento de exponer nuestros informes y trabajo de recopilación de datos, nos sucede que siempre llegamos con la lengua afuera, con muy poco margen de maniobra y sin destinar el tiempo suficiente al análisis de los datos.

Suele pasar que a los directores y ejecutivos de la compañía les interesa que lleguemos a nuestras reuniones con insight detectados, con oportunidades de mejora a proponer, y con iniciativas estratégicas pensadas previamente. Pero lo que sucede en realidad es que presentamos información bajo una modalidad descriptiva, brindando juicios sin tantos fundamentos o carecen de afirmaciones válidas

Debemos apoyarnos en la tecnología para que nuestros análisis sean más veloces y en tiempo, y que ante un cambio repentino de último momento, podamos realizarlo con un menor nivel de estrés.

8. Problemas para realizar simulación de escenarios y variables

En países de LATAM donde las variables macro son muy volátiles y cambiantes, es fundamental disponer de herramientas que permitan realizar simulaciones de escenarios.

Es por eso que todos los equipos de finanzas disponen de recursos más que suficientes para modelar y simular escenarios, sin embargo, por los 7 puntos anteriormente descritos, se hace difícil sacarle el mayor provecho a estas habilidades en la práctica.

Este es un dolor más que relevante a resolver por medio de la tecnología y en nuestra experiencia, se hace más que difícil modelar a la perfección estos modelos, por lo cual recomendamos trabajar sobre análisis de sensibilidad que permitan entender qué variables macroeconómicas son más críticas de modelar, y así poner nuestro esfuerzo y recursos de a una por vez hasta llegar a nuestro modelo deseado.

En BlueDraft venimos trabajando con modelos de Financial Planning & Analytics (FP&A) desde hace casi 20 años, bajo múltiples tecnologías y complejidades de desarrollo. Esta experiencia nos permitió saber que ninguna herramienta es perfecta, ninguna satisface todos los requerimientos, y por ello recomendamos algunos tips para elegir la adecuada:

  • Iniciá de a poco, despacio y asignando recursos razonables para tu empresa.
  • No conectes en primera instancia esta herramienta a tu información transaccional, primero tené en claro tu modelo trayendo los datos desde formatos planos.
  • Empieza con un P&L, luego ve por el Cash Flow y en última instancia el Patrimonial.
  • No quieras tener modelos complejos de Data Visualization cuando no estas seguro de los datos con los que trabajás.
  • No pretendas modelos predictivos ni prescriptivos, llegarán en su debido momento.
  • Focalizate en ser capaz de explicar lo fundamental que sucede en tu compañía, y una vez que muestres valor a tu Dirección y Accionistas, comenzá tranquilo acrecentando las funcionalidades de tu modelo.
  • Descentralizá, buscá modelos colaborativos, transparentes y públicos a fin de recibir feedback constante que te permitirá crecer de modo sustentable.
  • Buscá elegir tecnologías abiertas, con lenguajes capaces de soportar estadísticas y modelos de Machine Learning, como ser Python.
  • Los modelos en la nube no son mala palabra, y brindan decenas de oportunidades.
  • Los modelos de Financial Planning & Analytics son de los equipos de Finanzas y no de TI. TI acompaña y nos ayudará a lograr nuestros objetivos pero debemos ser capaces de gobernar nuestra herramienta.

Trabajamos día a día para devolverle el tiempo a todos aquellos que trabajan en las áreas de finanzas de diferentes organizaciones a fin que logren volcarlo al análisis de los datos.

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Por eso, te invitamos a conocer más sobre nuestras experiencias.

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Tecnologías emergentes que impactan en el trabajo de los equipos de Finanzas

Tecnologías emergentes que impactan en el trabajo de los equipos de Finanzas

Juan Pablo Baldoni

Co-Founder en BlueDraft y Creatribe

12 minutos de lectura

En los tiempos actuales, los equipos de finanzas enfrentan constantes desafíos en sus dinámicas de trabajo, y los mismos están siendo contemplados en sus proyectos de inversión en tecnologías diversas.

Además, Finanzas ya no solo es un departamento de operaciones y control, también son capaces de dar mayor competitividad a las compañías y de detectar nuevas oportunidades de negocios. Para lograr estos aportes se apalancan fuertemente en nuevas tecnologías, pero ello no equivale a ser más dependientes de IT en cuanto a sus decisiones de inversión en estas herramientas, ya que muchas de estas decisiones las toman directamente desde el área de Finanzas.

Estas tecnologías emergentes, son aquellas que tienen un potencial de generar un efecto disruptivo en las organizaciones, que pueden modificar su status quo, y aportar algo diferente e innovador a los negocios. 

Si bien las mismas son muchas y de variado uso, lógicamente hemos dejado afuera algunas que podrían merecer artículos propios, tales son los casos de BlockChain, Privacidad Diferencial, Supremacía Cuántica, donde las máquinas resolverán problemas con cierta simpleza respecto a hoy, y por otro lado Internet descentralizada imposible de hackear, o el Dinero Digital para nombrar algunas más. 

En este caso, solo elegimos tecnologías emergentes, las cuales entendemos están más a la mano de los equipos de finanzas, y ya están siendo utilizadas por muchos. Aparecen constantemente nuevos avances en estas tecnologías, y a pesar de que las áreas de finanzas intentan adoptar rápidamente las mismas, es casi imposible implementar todas juntas en periodos cortos de tiempos, por ello, las empresas deciden a partir de la correlación existente entre los recursos disponibles y los beneficios posibles de obtener en lo inmediato. 

Algunos de los beneficios buscados son la mejora en la calidad de los datos, la mejora en sus procesos de trabajo optimizando los mismos, minimización de errores, reducción de costos, mejoras en sus analíticas, mejoras en sus modelos de forecasting, etc.

A continuación comentamos algunas de estas tecnologías, las cuales pueden apoyar el crecimiento de las empresas, a partir de la transformación de las áreas financieras con el objetivo de lograr mayor competitividad en los negocios.

Cloud ERP

Todas las empresas en los últimos años han comenzado a incorporar servicios de software en la nube. Muchos de estos negocios han adoptado naturalmente estas tecnologías, pero muchos otros fueron resistentes por mucho tiempo. 

La mayoría de las empresas tradicionales o conservadoras no ven un valor agregado en el uso de los Cloud ERPs y son escépticos en cuanto a sus beneficios. En particular, los CFO están preocupados por la madurez funcional de estas soluciones, los costos de implementación, las regulaciones de privacidad y seguridad, y el control directo de cada transacción y/o proceso configurado.

Pero a medida que los vendedores de estas soluciones aumentan, la oferta mejora. Más CFOs aceptan analizar la posibilidad de migrar sus soluciones tradicionales para seguir buscando la mejora continua en su gestión. 

A simple vista, migrar a la nube su ERP no es imposible, pero es difícil y suele ser complicado dependiendo del tipo de empresa. Si se trata de una startup es casi natural optar por este tipo de soluciones, pero para una empresa con cierta cantidad de años en el mercado, le suele resultar más difícil, especialmente si se ejecuta más de un sistema transaccional en su operatoria.

Es por esto que cuanto más grande sea la empresa, y más dependencias de una casa matriz, más difícil se hace el proceso de cambio porque habrá más circuitos que modelizar, más usuarios, y más integraciones con otros software ya existentes en la empresa. Siempre será importante ser consciente que se puede ganar y perder con estos cambios, y que no existe la solución ideal

Por ello aconsejamos a aquellas empresas en proceso de cambio de su ERP, que evalúen la opción del servicio en la nube, porque podrán obtener grandes beneficios, como ser la reducción de los costos en relación con una implementación On Premise, menor necesidad y dependencia de personal técnico, la tranquilidad de saber que hay un equipo por detrás para mantener el sistema funcionando, obtener mayor flexibilidad en ciertos cambios y recibir todo el beneficio de formar parte de una comunidad que continuamente aporta mejoras al sistema, y por último, la alta disponibilidad que tienen estos servicios, sin importar locación ni dispositivos usados.

Para que se implemente con éxito, tengan en cuenta que puede llevar tiempo para que todos se familiaricen en cómo usarlo correctamente. Los mayores obstáculos son hacer que los usuarios dejen de usar procesos ad hoc y recurran a los procesos predefinidos en la funcionalidad del nuevo sistema.

Algunos proveedores enunciados en el último Magic Quadrant de Gartner para el segmento Cloud ERP for Product-Centric Midsize Enterprises, son: Infor, Oracle, Microsoft, SAP, Epicor, entre otros.

Otras opciones para implementaciones pequeñas, pueden ser, siempre dependiendo de los recursos disponibles, los mismos vendedores del segmento medio, o alternativas como Colppy, Xubio, Contabilium, QuickBook, Bitrix, Odoo, entre otros. 

AI para finanzas

La Inteligencia Artificial (AI) todavía está dando los primeros pasos en el mundo de las áreas de Finanzas, pero ya son muchos los que están sacando provecho de la tecnología. A medida que mejora la cantidad y calidad de los datos junto con su potencial de análisis, la inteligencia artificial nos permite focalizarnos en encontrar soluciones a los problemas críticos de los departamento de finanzas. 

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más rápido

Según un estudio del Enterprise Strategy Group y Oracle, las organizaciones que están adoptando AI y otras tecnologías emergentes en finanzas y operaciones, están aumentando sus ganancias anuales un 80% más rápido.

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de aumento de productividad

Por otro lado, según indica la consultora Accenture, para el año 2035, la Inteligencia Artificial tendrá el poder de aumentar la productividad de las empresas en un 40% o más. La integración de la AI en los sistemas de información permitirán generar ahorros significativos en costos, tiempo y procesos de forma rápida.

Además, el “Emerging Technologies: The competitive edge for finance and operations,” (700 líderes de finanzas encuestados en 13 países), dice que tecnologías emergentes como AI han superado el punto de inflexión de la adopción y están creando una ventaja competitiva significativa para sus organizaciones.

La AI nos permitirá tomar decisiones en forma rápida y con mayor confianza. Por un lado, puede automatizar y priorizar los procesos rutinarios de toma de decisiones para que el equipo de Finanzas pueda decidir dónde focalizarse. Por otro lado, permite reducir costos y también mejorar la experiencia de nuestros clientes, logrando mejorar la retención de ellos en nuestra cartera, y reduciendo la mora e incobrabilidad.

También mediante el uso de algoritmos, la AI permite mejorar las capacidades de empleados para asesorar mejor a los clientes, y también permitir a los clientes auto asesorarse respecto a nuestros servicios. Esto permite reducciones de costos muy grandes.

Entre los principales hallazgos del estudio de Oracle, también se destacan beneficios de reducción de errores en los datos en un 37% promedio. El 72% dice tener tener una mejor comprensión del rendimiento general del negocio. Y el 83% de los ejecutivos cree que la AI automatizará por completo los procesos de cierre financiero en los próximos cinco años.

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reducción de errores en los datos

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mejor comprensión del rendimiento general del negocio

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cree que la AI automatizará por completo los procesos de cierre financiero

En el mercado existen múltiples soluciones basadas en AI. Sin embargo, para sacarle provecho a esta tecnología hay que contar con el equipo capacitado para aprovechar todo el análisis potencial a darle a los datos y también contar con un portfolio amplio de soluciones a fin de lograr integridad en las mismas.

El portfolio de AI ampliado al cual podría apuntarse a futuro, tiene herramientas del tipo: 

  • Machine Learning: para analizar datos, encontrar patrones comunes, clasificar datos, o hacer predicciones para aprovechar oportunidades ocultas a simple vista. Sirve también para predecir flujos de fondos futuros, hacer rating crediticio o analizar la potencial contingencia con los clientes, incobrabilidades, fraudes, etc.
  • Deep Learning: subconjunto del Machine Learning, se basa en la forma de pensar del cerebro humano. Las redes neuronales trabajan en capas, una capa de input que recibe los datos, capas ocultas que calculan los datos, y la última capa que los analiza. Sirve para analizar datos multidimensionales como la voz, los videos o las imágenes. 
  • Natural Language Processing: permitirá a los equipos de finanzas analizar grandes volúmenes de texto. El NLP puede ser usado para lectura de documentos e identificación de errores, verificación de información en los documentos digitales, identificación de usuarios, aprobaciones, comprender mejor las consultas de los clientes, entre otras.

Automatización de procesamiento robótico (RPA)

La RPA es la tecnología que permite por medio de la configuración adecuada de un software, lograr que un “robot” emule e integre las acciones de una interacción humana en otros sistemas digitales a fin de ejecutar un proceso comercial u operativo.

Es por esto que puede ayudar a racionalizar el cierre de reporting financiero. Los CFOs y sus equipos pueden usarla para automatizar procesos que requieren mucho tiempo, como la presentación de informes, que implica juntar, consolidar, filtrar, extraer y limpiar manualmente los datos. 

Otra área donde los departamentos de finanzas están utilizando RPA es para reemplazar parte del proceso de evaluación de proveedores y sus altas, que generalmente significa un laborioso proceso de investigación, validación y actualización de datos. 

Un CFO también puede usar RPA para evaluar a su equipo y así comprender cómo completan su trabajo. Esto es crucial para crear una mejor experiencia para los empleados, ya que el CFO tendrá una visión de cómo estos hacen su trabajo y qué está funcionando funcionado y qué no.

Sumando más usos que un área de Finanzas puede darle a esta tecnología, agregamos las comparativas automáticas de precios en pujas o licitaciones entre diferentes proveedores, validaciones de las condiciones de un contrato contra las facturas que efectivamente terminan emitiendo los proveedores. Otro uso muy frecuente es la conciliación de los envíos los cuales se cruzan contras los pedidos realizados a fin de validar que efectivamente se entregue lo pedido y facturado. También hay varios usos más relacionados con automatizaciones de datos, limpieza de los mismos, e integración a los reportes a enviar a accionistas y entes de compliance.

FP&A (Financial Planning and Analytics)

 

El Financial Planning & Analytics (FP&A) es una práctica existente desde siempre, pero con las nuevas tecnologías emergentes se potencia más allá de dar cumplimiento a los entes de compliance, y solicitudes concretas de los accionistas. Esta práctica está siendo muy apalancada por la evolución de estas tecnologías emergentes, y en gran parte, muestran el resultado final de todo el esfuerzo realizado por las áreas de Finanzas en hacer más competitivo el negocio.

En el mundo del FP&A se integran los procesos de presupuestación, forecasting y análisis financiero que respaldan la salud financiera y la estrategia de negocio de una organización. Las Finanzas permiten entender el total del negocio ya que es el área integradora de la información de la empresa, al fin y al cabo, lo que sucede en la empresa, termina reflejado en la contabilidad y en los flujos de fondos.

A raíz de esto la disciplina FP&A combina un análisis en profundidad de los datos operativos y financieros para ayudar a alinear los procesos y estrategias de negocios con los objetivos financieros, y para evaluar el progreso hacia esos objetivos, por ello la importancia de complementar análisis tradicionales con AI, Machine Learning, Big Data, RPA, y el mundo cloud.

También se basa en gran medida en el análisis horizontal y vertical de nuestros reportes financieros, también en aplicar estadística para medir y planificar nuestras operaciones tanto desde la mirada de los ingresos como así también de los costos, gastos y proyectos de inversión. 

Al final del proceso, estas herramientas nos permiten usar datos históricos, que al aplicarles técnicas estadísticas, nos habilitan pronosticar a futuro y calcular el impacto financiero. Las técnicas de cálculo, tanto del presente como de las proyecciones futuras, usan variables internas y externas, tendencias demográficas, macro y microeconómicas, así como una evaluación subjetiva y cualitativa de quienes intervienen en el análisis de los resultados.

Estas tecnologías buscan resolver los típicos problemas de las áreas financieras, promoviendo un ámbito colaborativo entre los participantes, reduciendo errores en la integración de los datos y su consolidación, aumentando la confianza en los datos que analizamos, y potenciando su análisis.

¿Por qué implementar una solución de FP&A? 

En el contexto actual, con tanta volatilidad en los mercados, con las cadenas de pagos frenadas, es necesario disponer de herramientas que complementen los excels y reportes estándares de los ERP que definitivamente son limitados y no alcanzan. 

Además, las proyecciones, re presupuestaciones y simulaciones de escenarios, deben poder responder a las necesidades del negocio y dar respuestas en tiempo y forma a la mesa directiva, esto se logra con la integración de tecnología desarrollada a tal fin.

Buscando la solución a ello, las tecnologías emergentes, sobre todo en entornos cloud, permiten rápidas implementaciones a muy bajo costo, buscando resolver las tareas repetitivas del equipo, y volcando estos tiempos a analizar datos. También estos servicios cloud incluyen muchas buenas prácticas ya integradas a los modelos, que permiten absorberlas por parte de la empresa y sacarle provecho. Sin embargo, esto no invalida que sean absolutamente adaptables a los requerimientos y modelos de negocio, sobre todo porque así lo demanda un mercado tan volátil.

No hay dudas que todas las áreas de Finanzas, a la corta o a la larga, terminarán impulsando algunas de estas tecnologías en sus compañías. ¡Les deseamos muchos éxitos!

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En los tiempos actuales, los equipos de finanzas enfrentan constantes desafíos en sus dinámicas de trabajo, y los mismos están siendo contemplados en sus proyectos de inversión en tecnologías diversas.

Además, Finanzas ya no solo es un departamento de operaciones y control, también son capaces de dar mayor competitividad a las compañías y de detectar nuevas oportunidades de negocios. Para lograr estos aportes se apalancan fuertemente en nuevas tecnologías, pero ello no equivale a ser más dependientes de IT en cuanto a sus decisiones de inversión en estas herramientas, ya que muchas de estas decisiones las toman directamente desde el área de Finanzas.

Estas tecnologías emergentes, son aquellas que tienen un potencial de generar un efecto disruptivo en las organizaciones, que pueden modificar su status quo, y aportar algo diferente e innovador a los negocios. 

Si bien las mismas son muchas y de variado uso, lógicamente hemos dejado afuera algunas que podrían merecer artículos propios, tales son los casos de BlockChain, Privacidad Diferencial, Supremacía Cuántica, donde las máquinas resolverán problemas con cierta simpleza respecto a hoy, y por otro lado Internet descentralizada imposible de hackear, o el Dinero Digital para nombrar algunas más. 

En este caso, solo elegimos tecnologías emergentes, las cuales entendemos están más a la mano de los equipos de finanzas, y ya están siendo utilizadas por muchos. Aparecen constantemente nuevos avances en estas tecnologías, y a pesar de que las áreas de finanzas intentan adoptar rápidamente las mismas, es casi imposible implementar todas juntas en periodos cortos de tiempos, por ello, las empresas deciden a partir de la correlación existente entre los recursos disponibles y los beneficios posibles de obtener en lo inmediato. 

Algunos de los beneficios buscados son la mejora en la calidad de los datos, la mejora en sus procesos de trabajo optimizando los mismos, minimización de errores, reducción de costos, mejoras en sus analíticas, mejoras en sus modelos de forecasting, etc.

A continuación comentamos algunas de estas tecnologías, las cuales pueden apoyar el crecimiento de las empresas, a partir de la transformación de las áreas financieras con el objetivo de lograr mayor competitividad en los negocios.

Cloud ERP

Todas las empresas en los últimos años han comenzado a incorporar servicios de software en la nube. Muchos de estos negocios han adoptado naturalmente estas tecnologías, pero muchos otros fueron resistentes por mucho tiempo. 

La mayoría de las empresas tradicionales o conservadoras no ven un valor agregado en el uso de los Cloud ERPs y son escépticos en cuanto a sus beneficios. En particular, los CFO están preocupados por la madurez funcional de estas soluciones, los costos de implementación, las regulaciones de privacidad y seguridad, y el control directo de cada transacción y/o proceso configurado.

Pero a medida que los vendedores de estas soluciones aumentan, la oferta mejora. Más CFOs aceptan analizar la posibilidad de migrar sus soluciones tradicionales para seguir buscando la mejora continua en su gestión. 

A simple vista, migrar a la nube su ERP no es imposible, pero es difícil y suele ser complicado dependiendo del tipo de empresa. Si se trata de una startup es casi natural optar por este tipo de soluciones, pero para una empresa con cierta cantidad de años en el mercado, le suele resultar más difícil, especialmente si se ejecuta más de un sistema transaccional en su operatoria.

Es por esto que cuanto más grande sea la empresa, y más dependencias de una casa matriz, más difícil se hace el proceso de cambio porque habrá más circuitos que modelizar, más usuarios, y más integraciones con otros software ya existentes en la empresa. Siempre será importante ser consciente que se puede ganar y perder con estos cambios, y que no existe la solución ideal

Por ello aconsejamos a aquellas empresas en proceso de cambio de su ERP, que evalúen la opción del servicio en la nube, porque podrán obtener grandes beneficios, como ser la reducción de los costos en relación con una implementación On Premise, menor necesidad y dependencia de personal técnico, la tranquilidad de saber que hay un equipo por detrás para mantener el sistema funcionando, obtener mayor flexibilidad en ciertos cambios y recibir todo el beneficio de formar parte de una comunidad que continuamente aporta mejoras al sistema, y por último, la alta disponibilidad que tienen estos servicios, sin importar locación ni dispositivos usados.

Para que se implemente con éxito, tengan en cuenta que puede llevar tiempo para que todos se familiaricen en cómo usarlo correctamente. Los mayores obstáculos son hacer que los usuarios dejen de usar procesos ad hoc y recurran a los procesos predefinidos en la funcionalidad del nuevo sistema.

Algunos proveedores enunciados en el último Magic Quadrant de Gartner para el segmento Cloud ERP for Product-Centric Midsize Enterprises, son: Infor, Oracle, Microsoft, SAP, Epicor, entre otros.

Otras opciones para implementaciones pequeñas, pueden ser, siempre dependiendo de los recursos disponibles, los mismos vendedores del segmento medio, o alternativas como Colppy, Xubio, Contabilium, QuickBook, Bitrix, Odoo, entre otros. 

AI para finanzas

La Inteligencia Artificial (AI) todavía está dando los primeros pasos en el mundo de las áreas de Finanzas, pero ya son muchos los que están sacando provecho de la tecnología. A medida que mejora la cantidad y calidad de los datos junto con su potencial de análisis, la inteligencia artificial nos permite focalizarnos en encontrar soluciones a los problemas críticos de los departamento de finanzas. 

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más rápido

Según un estudio del Enterprise Strategy Group y Oracle, las organizaciones que están adoptando AI y otras tecnologías emergentes en finanzas y operaciones, están aumentando sus ganancias anuales un 80% más rápido.

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de aumento de productividad

Por otro lado, según indica la consultora Accenture, para el año 2035, la Inteligencia Artificial tendrá el poder de aumentar la productividad de las empresas en un 40% o más. La integración de la AI en los sistemas de información permitirán generar ahorros significativos en costos, tiempo y procesos de forma rápida.

Además, el “Emerging Technologies: The competitive edge for finance and operations,” (700 líderes de finanzas encuestados en 13 países), dice que tecnologías emergentes como AI han superado el punto de inflexión de la adopción y están creando una ventaja competitiva significativa para sus organizaciones.

La AI nos permitirá tomar decisiones en forma rápida y con mayor confianza. Por un lado, puede automatizar y priorizar los procesos rutinarios de toma de decisiones para que el equipo de Finanzas pueda decidir dónde focalizarse. Por otro lado, permite reducir costos y también mejorar la experiencia de nuestros clientes, logrando mejorar la retención de ellos en nuestra cartera, y reduciendo la mora e incobrabilidad.

También mediante el uso de algoritmos, la AI permite mejorar las capacidades de empleados para asesorar mejor a los clientes, y también permitir a los clientes auto asesorarse respecto a nuestros servicios. Esto permite reducciones de costos muy grandes.

Entre los principales hallazgos del estudio de Oracle, también se destacan beneficios de reducción de errores en los datos en un 37% promedio. El 72% dice tener tener una mejor comprensión del rendimiento general del negocio. Y el 83% de los ejecutivos cree que la AI automatizará por completo los procesos de cierre financiero en los próximos cinco años.

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reducción de errores en los datos

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mejor comprensión del rendimiento general del negocio

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cree que la AI automatizará por completo los procesos de cierre financiero

En el mercado existen múltiples soluciones basadas en AI. Sin embargo, para sacarle provecho a esta tecnología hay que contar con el equipo capacitado para aprovechar todo el análisis potencial a darle a los datos y también contar con un portfolio amplio de soluciones a fin de lograr integridad en las mismas.

El portfolio de AI ampliado al cual podría apuntarse a futuro, tiene herramientas del tipo: 

  • Machine Learning: para analizar datos, encontrar patrones comunes, clasificar datos, o hacer predicciones para aprovechar oportunidades ocultas a simple vista. Sirve también para predecir flujos de fondos futuros, hacer rating crediticio o analizar la potencial contingencia con los clientes, incobrabilidades, fraudes, etc.
  • Deep Learning: subconjunto del Machine Learning, se basa en la forma de pensar del cerebro humano. Las redes neuronales trabajan en capas, una capa de input que recibe los datos, capas ocultas que calculan los datos, y la última capa que los analiza. Sirve para analizar datos multidimensionales como la voz, los videos o las imágenes. 
  • Natural Language Processing: permitirá a los equipos de finanzas analizar grandes volúmenes de texto. El NLP puede ser usado para lectura de documentos e identificación de errores, verificación de información en los documentos digitales, identificación de usuarios, aprobaciones, comprender mejor las consultas de los clientes, entre otras.

Automatización de procesamiento robótico (RPA)

La RPA es la tecnología que permite por medio de la configuración adecuada de un software, lograr que un “robot” emule e integre las acciones de una interacción humana en otros sistemas digitales a fin de ejecutar un proceso comercial u operativo.

Es por esto que puede ayudar a racionalizar el cierre de reporting financiero. Los CFOs y sus equipos pueden usarla para automatizar procesos que requieren mucho tiempo, como la presentación de informes, que implica juntar, consolidar, filtrar, extraer y limpiar manualmente los datos. 

Otra área donde los departamentos de finanzas están utilizando RPA es para reemplazar parte del proceso de evaluación de proveedores y sus altas, que generalmente significa un laborioso proceso de investigación, validación y actualización de datos. 

Un CFO también puede usar RPA para evaluar a su equipo y así comprender cómo completan su trabajo. Esto es crucial para crear una mejor experiencia para los empleados, ya que el CFO tendrá una visión de cómo estos hacen su trabajo y qué está funcionando funcionado y qué no.

Sumando más usos que un área de Finanzas puede darle a esta tecnología, agregamos las comparativas automáticas de precios en pujas o licitaciones entre diferentes proveedores, validaciones de las condiciones de un contrato contra las facturas que efectivamente terminan emitiendo los proveedores. Otro uso muy frecuente es la conciliación de los envíos los cuales se cruzan contras los pedidos realizados a fin de validar que efectivamente se entregue lo pedido y facturado. También hay varios usos más relacionados con automatizaciones de datos, limpieza de los mismos, e integración a los reportes a enviar a accionistas y entes de compliance.

FP&A (Financial Planning and Analytics)

 

El Financial Planning & Analytics (FP&A) es una práctica existente desde siempre, pero con las nuevas tecnologías emergentes se potencia más allá de dar cumplimiento a los entes de compliance, y solicitudes concretas de los accionistas. Esta práctica está siendo muy apalancada por la evolución de estas tecnologías emergentes, y en gran parte, muestran el resultado final de todo el esfuerzo realizado por las áreas de Finanzas en hacer más competitivo el negocio.

En el mundo del FP&A se integran los procesos de presupuestación, forecasting y análisis financiero que respaldan la salud financiera y la estrategia de negocio de una organización. Las Finanzas permiten entender el total del negocio ya que es el área integradora de la información de la empresa, al fin y al cabo, lo que sucede en la empresa, termina reflejado en la contabilidad y en los flujos de fondos.

A raíz de esto la disciplina FP&A combina un análisis en profundidad de los datos operativos y financieros para ayudar a alinear los procesos y estrategias de negocios con los objetivos financieros, y para evaluar el progreso hacia esos objetivos, por ello la importancia de complementar análisis tradicionales con AI, Machine Learning, Big Data, RPA, y el mundo cloud.

También se basa en gran medida en el análisis horizontal y vertical de nuestros reportes financieros, también en aplicar estadística para medir y planificar nuestras operaciones tanto desde la mirada de los ingresos como así también de los costos, gastos y proyectos de inversión. 

Al final del proceso, estas herramientas nos permiten usar datos históricos, que al aplicarles técnicas estadísticas, nos habilitan pronosticar a futuro y calcular el impacto financiero. Las técnicas de cálculo, tanto del presente como de las proyecciones futuras, usan variables internas y externas, tendencias demográficas, macro y microeconómicas, así como una evaluación subjetiva y cualitativa de quienes intervienen en el análisis de los resultados.

Estas tecnologías buscan resolver los típicos problemas de las áreas financieras, promoviendo un ámbito colaborativo entre los participantes, reduciendo errores en la integración de los datos y su consolidación, aumentando la confianza en los datos que analizamos, y potenciando su análisis.

¿Por qué implementar una solución de FP&A? 

En el contexto actual, con tanta volatilidad en los mercados, con las cadenas de pagos frenadas, es necesario disponer de herramientas que complementen los excels y reportes estándares de los ERP que definitivamente son limitados y no alcanzan. 

Además, las proyecciones, re presupuestaciones y simulaciones de escenarios, deben poder responder a las necesidades del negocio y dar respuestas en tiempo y forma a la mesa directiva, esto se logra con la integración de tecnología desarrollada a tal fin.

Buscando la solución a ello, las tecnologías emergentes, sobre todo en entornos cloud, permiten rápidas implementaciones a muy bajo costo, buscando resolver las tareas repetitivas del equipo, y volcando estos tiempos a analizar datos. También estos servicios cloud incluyen muchas buenas prácticas ya integradas a los modelos, que permiten absorberlas por parte de la empresa y sacarle provecho. Sin embargo, esto no invalida que sean absolutamente adaptables a los requerimientos y modelos de negocio, sobre todo porque así lo demanda un mercado tan volátil.

No hay dudas que todas las áreas de Finanzas, a la corta o a la larga, terminarán impulsando algunas de estas tecnologías en sus compañías. ¡Les deseamos muchos éxitos!

BLUEDRAFT

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Juan Pablo Baldoni

Co-Founder en BlueDraft y Creatribe

12 minutos de lectura

En los tiempos actuales, los equipos de finanzas enfrentan constantes desafíos en sus dinámicas de trabajos, y los mismos están siendo contemplados en sus proyectos de inversión en tecnologías diversas.

Además, Finanzas ya no solo es un departamento de operaciones y control, también son capaces de dar mayor competitividad a las compañías y de detectar nuevas oportunidades de negocios. Para lograr estos aportes se apalancan fuertemente en nuevas tecnologías, pero ello no equivale a ser más dependientes de IT en cuanto a sus decisiones de inversión en estas herramientas, ya que muchas de estas decisiones las toman directamente desde el área de Finanzas.

Estas tecnologías emergentes, son aquellas que tienen un potencial de generar un efecto disruptivo en las organizaciones, que pueden modificar su status quo, y aportar algo diferente e innovador a los negocios. 

Si bien las mismas son muchas y de variado uso, lógicamente hemos dejado afuera algunas que podrían merecer artículos propios, tales son los casos de BlockChain, Privacidad Diferencial, Supremacía Cuántica, donde las máquinas resolverán problemas con cierta simpleza respecto a hoy, y por otro lado Internet descentralizada imposible de hackear, o el Dinero Digital para nombrar algunas más. 

En este caso, solo elegimos tecnologías emergentes, las cuales entendemos están más a la mano de los equipos de finanzas, y ya están siendo utilizadas por muchos. Aparecen constantemente nuevos avances en estas tecnologías, y a pesar de que las áreas de finanzas intentan adoptar rápidamente las mismas, es casi imposible implementar todas juntas en periodos cortos de tiempos, por ello, las empresas deciden a partir de la correlación existente entre los recursos disponibles y los beneficios posibles de obtener en lo inmediato. 

Algunos de los beneficios buscados son la mejora en la calidad de los datos, la mejora en sus procesos de trabajo optimizando los mismos, minimización de errores, reducción de costos, mejoras en sus analíticas, mejoras en sus modelos de forecasting, etc.

A continuación comentamos algunas de estas tecnologías, las cuales pueden apoyar el crecimiento de las empresas, a partir de la transformación de las áreas financieras con el objetivo de lograr mayor competitividad en los negocios.

Cloud ERP

Todas las empresas en los últimos años han comenzado a incorporar servicios de software en la nube. Muchos de estos negocios han adoptado naturalmente estas tecnologías, pero muchos otros fueron resistentes por mucho tiempo. 

La mayoría de las empresas tradicionales o conservadoras no ven un valor agregado en el uso de los Cloud ERPs y son escépticos en cuanto a sus beneficios. En particular, los CFO están preocupados por la madurez funcional de estas soluciones, los costos de implementación, las regulaciones de privacidad y seguridad, y el control directo de cada transacción y/o proceso configurado.

Pero a medida que los vendedores de estas soluciones aumentan, la oferta mejora. Más CFOs aceptan analizar la posibilidad de migrar sus soluciones tradicionales para seguir buscando la mejora continua en su gestión. 

A simple vista, migrar a la nube su ERP no es imposible, pero es difícil y suele ser complicado dependiendo del tipo de empresa. Si se trata de una startup es casi natural optar por este tipo de soluciones, pero para una empresa con cierta cantidad de años en el mercado, le suele resultar más difícil, especialmente si se ejecuta más de un sistema transaccional en su operatoria.

Es por esto que cuanto más grande sea la empresa, y más dependencias de una casa matriz, más difícil se hace el proceso de cambio porque habrá más circuitos que modelizar, más usuarios, y más integraciones con otros software ya existentes en la empresa. Siempre será importante ser consciente que se puede ganar y perder con estos cambios, y que no existe la solución ideal

Por ello aconsejamos a aquellas empresas en proceso de cambio de su ERP, que evalúen la opción del servicio en la nube, porque podrán obtener grandes beneficios, como ser la reducción de los costos en relación con una implementación On Premise, menor necesidad y dependencia de personal técnico, la tranquilidad de saber que hay un equipo por detrás para mantener el sistema funcionando, obtener mayor flexibilidad en ciertos cambios y recibir todo el beneficio de formar parte de una comunidad que continuamente aporta mejoras al sistema, y por último, la alta disponibilidad que tienen estos servicios, sin importar locación ni dispositivos usados.

Para que se implemente con éxito, tengan en cuenta que puede llevar tiempo para que todos se familiaricen en cómo usarlo correctamente. Los mayores obstáculos son hacer que los usuarios dejen de usar procesos ad hoc y recurran a los procesos predefinidos en la funcionalidad del nuevo sistema.

Algunos proveedores enunciados en el último Magic Quadrant de Gartner para el segmento Cloud ERP for Product-Centric Midsize Enterprises, son: Infor, Oracle, Microsoft, SAP, Epicor, entre otros.

Otras opciones para implementaciones pequeñas, pueden ser, siempre dependiendo de los recursos disponibles, los mismos vendedores del segmento medio, o alternativas como Colppy, Xubio, Contabilium, QuickBook, Bitrix, Odoo, entre otros. 

AI para finanzas

La Inteligencia Artificial (AI) todavía está dando los primeros pasos en el mundo de las áreas de Finanzas, pero ya son muchos los que están sacando provecho de la tecnología. A medida que mejora la cantidad y calidad de los datos junto con su potencial de análisis, la inteligencia artificial nos permite focalizarnos en encontrar soluciones a los problemas críticos de los departamento de finanzas. 

Según un estudio del Enterprise Strategy Group y Oracle, las organizaciones que están adoptando AI y otras tecnologías emergentes en finanzas y operaciones, están aumentando sus ganancias anuales un 80% más rápido.

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más rápido

Por otro lado, según indica la consultora Accenture, para el año 2035, la Inteligencia Artificial tendrá el poder de aumentar la productividad de las empresas en un 40% o más. La integración de la AI en los sistemas de información permitirán generar ahorros significativos en costos, tiempo y procesos de forma rápida.

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de aumento de productividad

Además, el “Emerging Technologies: The competitive edge for finance and operations,” (700 líderes de finanzas encuestados en 13 países), dice que tecnologías emergentes como AI han superado el punto de inflexión de la adopción y están creando una ventaja competitiva significativa para sus organizaciones.

La AI nos permitirá tomar decisiones en forma rápida y con mayor confianza. Por un lado, puede automatizar y priorizar los procesos rutinarios de toma de decisiones para que el equipo de Finanzas pueda decidir dónde focalizarse. Por otro lado, permite reducir costos y también mejorar la experiencia de nuestros clientes, logrando mejorar la retención de ellos en nuestra cartera, y reduciendo la mora e incobrabilidad.

También mediante el uso de algoritmos, la AI permite mejorar las capacidades de empleados para asesorar mejor a los clientes, y también permitir a los clientes auto asesorarse respecto a nuestros servicios. Esto permite reducciones de costos muy grandes.

Entre los principales hallazgos del estudio de Oracle, también se destacan beneficios de reducción de errores en los datos en un 37% promedio. El 72% dice tener tener una mejor comprensión del rendimiento general del negocio. Y el 83% de los ejecutivos cree que la AI automatizará por completo los procesos de cierre financiero en los próximos cinco años.

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reducción de errores en los datos

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mejor comprensión del rendimiento general del negocio

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cree que la AI automatizará por completo los procesos de cierre financiero

En el mercado existen múltiples soluciones basadas en AI. Sin embargo, para sacarle provecho a esta tecnología hay que contar con el equipo capacitado para aprovechar todo el análisis potencial a darle a los datos y también contar con un portfolio amplio de soluciones a fin de lograr integridad en las mismas.

El portfolio de AI ampliado al cual podría apuntarse a futuro, tiene herramientas del tipo: 

  • Machine Learning: para analizar datos, encontrar patrones comunes, clasificar datos, o hacer predicciones para aprovechar oportunidades ocultas a simple vista. Sirve también para predecir flujos de fondos futuros, hacer rating crediticio o analizar la potencial contingencia con los clientes, incobrabilidades, fraudes, etc.
  • Deep Learning: subconjunto del Machine Learning, se basa en la forma de pensar del cerebro humano. Las redes neuronales trabajan en capas, una capa de input que recibe los datos, capas ocultas que calculan los datos, y la última capa que los analiza. Sirve para analizar datos multidimensionales como la voz, los videos o las imágenes. 
  • Natural Language Processing: permitirá a los equipos de finanzas analizar grandes volúmenes de texto. El NLP puede ser usado para lectura de documentos e identificación de errores, verificación de información en los documentos digitales, identificación de usuarios, aprobaciones, comprender mejor las consultas de los clientes, entre otras.

Automatización de procesamiento robótico (RPA)

La RPA es la tecnología que permite por medio de la configuración adecuada de un software, lograr que un “robot” emule e integre las acciones de una interacción humana en otros sistemas digitales a fin de ejecutar un proceso comercial u operativo.

Es por esto que puede ayudar a racionalizar el cierre de reporting financiero. Los CFOs y sus equipos pueden usarla para automatizar procesos que requieren mucho tiempo, como la presentación de informes, que implica juntar, consolidar, filtrar, extraer y limpiar manualmente los datos. 

Otra área donde los departamentos de finanzas están utilizando RPA es para reemplazar parte del proceso de evaluación de proveedores y sus altas, que generalmente significa un laborioso proceso de investigación, validación y actualización de datos. 

Un CFO también puede usar RPA para evaluar a su equipo y así comprender cómo completan su trabajo. Esto es crucial para crear una mejor experiencia para los empleados, ya que el CFO tendrá una visión de cómo estos hacen su trabajo y qué está funcionando funcionado y qué no.

Sumando más usos que un área de Finanzas puede darle a esta tecnología, agregamos las comparativas automáticas de precios en pujas o licitaciones entre diferentes proveedores, validaciones de las condiciones de un contrato contra las facturas que efectivamente terminan emitiendo los proveedores. Otro uso muy frecuente es la conciliación de los envíos los cuales se cruzan contras los pedidos realizados a fin de validar que efectivamente se entregue lo pedido y facturado. También hay varios usos más relacionados con automatizaciones de datos, limpieza de los mismos, e integración a los reportes a enviar a accionistas y entes de compliance.

FP&A (Financial Planning and Analytics)

 

El Financial Planning & Analytics (FP&A) es una práctica existente desde siempre, pero con las nuevas tecnologías emergentes se potencia más allá de dar cumplimiento a los entes de compliance, y solicitudes concretas de los accionistas. Esta práctica está siendo muy apalancada por la evolución de estas tecnologías emergentes, y en gran parte, muestran el resultado final de todo el esfuerzo realizado por las áreas de Finanzas en hacer más competitivo el negocio.

En el mundo del FP&A se integran los procesos de presupuestación, forecasting y análisis financiero que respaldan la salud financiera y la estrategia de negocio de una organización. Las Finanzas permiten entender el total del negocio ya que es el área integradora de la información de la empresa, al fin y al cabo, lo que sucede en la empresa, termina reflejado en la contabilidad y en los flujos de fondos.

A raíz de esto la disciplina FP&A combina un análisis en profundidad de los datos operativos y financieros para ayudar a alinear los procesos y estrategias de negocios con los objetivos financieros, y para evaluar el progreso hacia esos objetivos, por ello la importancia de complementar análisis tradicionales con AI, Machine Learning, Big Data, RPA, y el mundo cloud.

También se basa en gran medida en el análisis horizontal y vertical de nuestros reportes financieros, también en aplicar estadística para medir y planificar nuestras operaciones tanto desde la mirada de los ingresos como así también de los costos, gastos y proyectos de inversión. 

Al final del proceso, estas herramientas nos permiten usar datos históricos, que al aplicarles técnicas estadísticas, nos habilitan pronosticar a futuro y calcular el impacto financiero. Las técnicas de cálculo, tanto del presente como de las proyecciones futuras, usan variables internas y externas, tendencias demográficas, macro y microeconómicas, así como una evaluación subjetiva y cualitativa de quienes intervienen en el análisis de los resultados.

Estas tecnologías buscan resolver los típicos problemas de las áreas financieras, promoviendo un ámbito colaborativo entre los participantes, reduciendo errores en la integración de los datos y su consolidación, aumentando la confianza en los datos que analizamos, y potenciando su análisis.

¿Por qué implementar una solución de FP&A? 

En el contexto actual, con tanta volatilidad en los mercados, con las cadenas de pagos frenadas, es necesario disponer de herramientas que complementen los excels y reportes estándares de los ERP que definitivamente son limitados y no alcanzan. 

Además, las proyecciones, re presupuestaciones y simulaciones de escenarios, deben poder responder a las necesidades del negocio y dar respuestas en tiempo y forma a la mesa directiva, esto se logra con la integración de tecnología desarrollada a tal fin.

Buscando la solución a ello, las tecnologías emergentes, sobre todo en entornos cloud, permiten rápidas implementaciones a muy bajo costo, buscando resolver las tareas repetitivas del equipo, y volcando estos tiempos a analizar datos. También estos servicios cloud incluyen muchas buenas prácticas ya integradas a los modelos, que permiten absorberlas por parte de la empresa y sacarle provecho. Sin embargo, esto no invalida que sean absolutamente adaptables a los requerimientos y modelos de negocio, sobre todo porque así lo demanda un mercado tan volátil.

No hay dudas que todas las áreas de Finanzas, a la corta o a la larga, terminarán impulsando algunas de estas tecnologías en sus compañías. ¡Les deseamos muchos éxitos!

BLUEDRAFT

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LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS

LOS DOLORES DE LAS ÁREAS FINANCIERAS

¿Cuáles son los principales inconvenientes que suele afrontar un equipo de finanzas, al momento de llevar a cabo sus procesos de Financial Planning y Analytics (FP&A)?

Los equipos de finanzas, al igual que todos los equipos de una empresa que debe trabajar con múltiples actores, diversas áreas y multiplicidad de fuentes de datos, suelen tener momentos del mes y del año muy estresantes y apremiantes. 

Estos dolores que nuestros amigos de Finanzas viven, los conocemos muy bien porque también los hemos vivido en cada una de nuestras experiencias laborales, sin embargo, para cada personalidad y estilo de organización, suelen tener variantes y diferencias propias de cada cual.

Por ello en esta ocasión, queremos contarles algunos de esos problemas que más se han repetido en los proyectos de análisis de datos y flujos de presupuestación en los que hemos trabajado, en especial con equipos de contabilidad y finanzas.

Cada empresa es un mundo aparte, con diferentes exigencias y perfiles. Si tomaramos el modelo de las 7S de McKinsey, y los llevamos a intentar modelizar un software de Financial Planning & Analytics, dificilmente podremos tener una única versión de dicho software, ya que cada compañía tiene su estrategia, sus sistemas y estructura, su estilo de gestión y sus habilidades disponibles en cada una de las personas que la integran.
Por lo tanto, cada empresa tiene su propia forma de crear valor compartido a la misma.

Por otro lado, cada industria es diferente, sus mercados viven diferentes momentos, y las necesidades de la propia compañía inmersa en dicho mercado, también tienen sus particularidades.

Por dichos motivos, los problemas en cada una de ellas cambian, y está en nosotros buscar las formas y métodos que permitan reducir los mismos, y lograr mayor aceptación por parte de las personas, del software que los ayude a resolver su día a día.

En BlueDraft, estos obstáculos y problemas, los llamamos “pains”, dolores traducido al español, y en adelante nos referiremos puntualmente a aquellos pains referentes al área financiera, de planeamiento, de control de gestión, u oficina de datos, que mes a mes deben lidiar con estos problemas y ayudar a su organización para lograr analizar los datos y reportar en tiempo y en forma.

Trabajamos con herramientas para modelar flujos de trabajo que derivan de metodologías de Design Thinking, las cuales se llaman Journey Map y BluePrints. En dichas herramientas modelamos los pasos de un proceso de planeamiento y análisis financiero donde hemos detectado múltiples dolores y los hemos ordenado desde el inicio, momento donde preparamos los datos y recabamos información, hasta el final, donde debemos tener una mayor capacidad de análisis y simulación de escenarios:

1. Inconvenientes para construir un ámbito colaborativo

Cuando iniciamos cualquier proceso de presupuestación, se requiere la colaboración de todas las áreas y personas involucradas en el mismo, en dos direcciones. La primera es cuando descentralizamos y solicitamos nos carguen y envíen información de sus objetivos presupuestados, y la segunda cuando recepcionamos la información y procedemos a consolidarla.
Dependiendo la modalidad de presupuestación de cada compañía (base histórica o base cero por ejemplo), y su tamaño y cantidad de personas involucradas, esta tarea puede ser más o menos compleja y podría demandar decenas de horas del equipo de Finanzas. Ellos deben crear las plantillas una a una, nominarlas por cada referente de unidad de negocio o centro de costos, enviarlas vía mail, hacerle seguimiento, reclamarlas y volver a reclamarlas una y otra vez, hasta lograr tener una primera versión y así proceder a analizar sus datos y consolidar toda la compañía.
Este proceso suele iterarse varias veces hasta llegar al resultado deseado. Un modelo sin un flujo automatizado, con notificaciones y alertas que ayuden a impulsar el circuito, suele ser poco eficiente y consumidor de tiempos improductivos para el equipo de Finanzas.

En nuestro estudio de las áreas financieras, mostramos los tiempos incurridos para este proceso en Latam
. La tecnología permite automatizar estas tareas rutinarias que no aportan valor al negocio para alocar sus tiempos a realizar un mejor análisis de la información.

2. Enorme cantidad de errores al recabar los datos y su procesamiento, haciendo que existan muchos re-trabajos y tareas manuales

Según nuestros estudios y experiencias, la mayoría de las áreas financieras conecta sus datos desde múltiples orígenes. Sus plantillas de cargas de presupuesto, sus ERP, sus variables macros, etc. No todos disponen de herramientas que consoliden dichos datos, que los validen, limpien, procesen y consoliden en un repositorio normalizado.
Al no disponer de dichas herramientas, también se hace difícil el control de datos y la detección temprana de los errores o fallas en cálculos. La gran mayoría utiliza Excel o Google Spreadsheet, existiendo tantas versiones como veces hayan iterado en el punto 1. A mayor cantidad de versiones, mayores probabilidades de errores aparecen.
Los colaboradores del proceso, tanto las áreas como así también las personas intervinientes, pueden guardar mal los datos, en celdas incorrectas, con nombres de archivo mal guardados o modificando la propia estructura de estos archivos. Los vínculos fallan, los archivos se corrompen, y el trabajo se pierde. Así mismo, al detectar errores o datos que llamen la atención, resulta muy difícil rastrear dónde está la falla.

Estos problemas generan una gran pérdida de tiempo y peor aún, un fuerte malestar en los responsables del planeamiento. La tecnología en este caso servirá para validar la información previo a subirla y a consolidarla, haciendo que los responsables de la carga verifiquen sus errores antes de pasarlos al equipo de Finanzas. También ayuda a hacer una trazabilidad del dato, desde que lo sube el responsable del área o centro de costos, hasta que se consolida, entendiendo el impacto de cada cambio o versión entregada.

3. Integración de fuentes de información en una única plataforma

Aquí, ante este problema, los equipos de finanzas suelen sentirse más dependientes de las áreas de IT, lo que lleva a mayores frustraciones. Los datos que circulan en toda empresa suelen estar dispersos por varios sistemas transaccionales o repositorios de datos, los cuales en el común de los casos, no disponen de consultas que permitan explotar los datos a nuestra manera.
Necesitamos convertirlos en un formato legible e integrable a nuestros archivos de reporting y gestión, mediante los cuales los cruzaremos con nuestros presupuestos. Necesitamos convertir la información transaccional, en información para tomar decisiones, y normalmente llega con formatos difíciles de trabajar, y en tiempos que no se corresponden con nuestras necesidades y la de los directores, a fin de tomar decisiones.

Lograr implementar herramientas que extraigan los datos de los transaccionales, los transformen a nuestras necesidades, y los suban a nuestros repositorios de trabajo, suele ser un buen desafío para el equipo de Finanzas. Una vez logrado, permitirá a la empresa tomar decisiones usando una misma fuente de información, utilizando un mismo glosario, bajo mismos criterios de cálculo, y formas de reportar. La empresa que logre implementar con éxito herramientas de integración de datos, será menos analfabeta de datos, y potenciará su capacidad de análisis.

4. Se suele generar cierta desconfianza en los datos con los que trabajamos

Por todo lo mencionado anteriormente, los analistas de finanzas coinciden en que suele haber errores en la carga de datos, los cuales no se logran detectar. Esto genera que los informes finales puedan presentar inconsistencias, datos poco fiables e incluso errores.
Pero el mayor problema no suele darse en los propios equipos que arman los reportes, sino más bien en los Directores o Ejecutivos que los leen o a los cuales se los presentamos. Nos sucede que estamos tan enfrascados y preocupados en el armado de los reportes, que se nos suelen escapar análisis claves, y el gran problema deriva en que dichos Directores y Ejecutivos, no se les suele escapar.
Nos realizan preguntas claves, se nos dificulta responderles, y ello conlleva en ir generando cierta desconfianza y en deteriorar nuestra imagen como equipo de trabajo.

Hasta aquí llega la primer parte de los “Pains de Áreas Financieras” relevados. Resolver estos obstáculos no es tarea fácil, aun así la tecnología en el área se está incorporando de a poco, siempre con la idea de optimizar estas tareas que afrontan los profesionales de finanzas día a día y poder cumplir el objetivo de “devolverle el tiempo al equipo de finanzas”

>> Te invitamos a leer la SEGUNDA PARTE de esta nota >>

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Juan Pablo Baldoni

CEO & Founder Partner de BlueDraft y Creatribe

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¿Cuáles son los principales inconvenientes que suele afrontar un equipo de finanzas, al momento de llevar a cabo sus procesos de Financial Planning y Analytics (FP&A)?

Los equipos de finanzas, al igual que todos los equipos de una empresa que debe trabajar con múltiples actores, diversas áreas y multiplicidad de fuentes de datos, suelen tener momentos del mes y del año muy estresantes y apremiantes. 

Estos dolores que nuestros amigos de Finanzas viven, los conocemos muy bien porque también los hemos vivido en cada una de nuestras experiencias laborales, sin embargo, para cada personalidad y estilo de organización, suelen tener variantes y diferencias propias de cada cual.

Por ello en esta ocasión, queremos contarles algunos de esos problemas que más se han repetido en los proyectos de análisis de datos y flujos de presupuestación en los que hemos trabajado, en especial con equipos de contabilidad y finanzas.

Cada empresa es un mundo aparte, con diferentes exigencias y perfiles. Si tomaramos el modelo de las 7S de McKinsey, y los llevamos a intentar modelizar un software de Financial Planning & Analytics, dificilmente podremos tener una única versión de dicho software, ya que cada compañía tiene su estrategia, sus sistemas y estructura, su estilo de gestión y sus habilidades disponibles en cada una de las personas que la integran.
Por lo tanto, cada empresa tiene su propia forma de crear valor compartido a la misma.

Por otro lado, cada industria es diferente, sus mercados viven diferentes momentos, y las necesidades de la propia compañía inmersa en dicho mercado, también tienen sus particularidades.

Por dichos motivos, los problemas en cada una de ellas cambian, y está en nosotros buscar las formas y métodos que permitan reducir los mismos, y lograr mayor aceptación por parte de las personas, del software que los ayude a resolver su día a día.

En BlueDraft, estos obstáculos y problemas, los llamamos “pains”, dolores traducido al español, y en adelante nos referiremos puntualmente a aquellos pains referentes al área financiera, de planeamiento, de control de gestión, u oficina de datos, que mes a mes deben lidiar con estos problemas y ayudar a su organización para lograr analizar los datos y reportar en tiempo y en forma.

Trabajamos con herramientas para modelar flujos de trabajo que derivan de metodologías de Design Thinking, las cuales se llaman Journey Map y BluePrints. En dichas herramientas modelamos los pasos de un proceso de planeamiento y análisis financiero donde hemos detectado múltiples dolores y los hemos ordenado desde el inicio, momento donde preparamos los datos y recabamos información, hasta el final, donde debemos tener una mayor capacidad de análisis y simulación de escenarios:

1. Inconvenientes para construir un ámbito colaborativo

Cuando iniciamos cualquier proceso de presupuestación, se requiere la colaboración de todas las áreas y personas involucradas en el mismo, en dos direcciones. La primera es cuando descentralizamos y solicitamos nos carguen y envíen información de sus objetivos presupuestados, y la segunda cuando recepcionamos la información y procedemos a consolidarla.
Dependiendo la modalidad de presupuestación de cada compañía (base histórica o base cero por ejemplo), y su tamaño y cantidad de personas involucradas, esta tarea puede ser más o menos compleja y podría demandar decenas de horas del equipo de Finanzas. Ellos deben crear las plantillas una a una, nominarlas por cada referente de unidad de negocio o centro de costos, enviarlas vía mail, hacerle seguimiento, reclamarlas y volver a reclamarlas una y otra vez, hasta lograr tener una primera versión y así proceder a analizar sus datos y consolidar toda la compañía.
Este proceso suele iterarse varias veces hasta llegar al resultado deseado. Un modelo sin un flujo automatizado, con notificaciones y alertas que ayuden a impulsar el circuito, suele ser poco eficiente y consumidor de tiempos improductivos para el equipo de Finanzas.

En nuestro estudio de las áreas financieras, mostramos los tiempos incurridos para este proceso en Latam
. La tecnología permite automatizar estas tareas rutinarias que no aportan valor al negocio para alocar sus tiempos a realizar un mejor análisis de la información.

2. Enorme cantidad de errores al recabar los datos y su procesamiento, haciendo que existan muchos re-trabajos y tareas manuales

Según nuestros estudios y experiencias, la mayoría de las áreas financieras conecta sus datos desde múltiples orígenes. Sus plantillas de cargas de presupuesto, sus ERP, sus variables macros, etc. No todos disponen de herramientas que consoliden dichos datos, que los validen, limpien, procesen y consoliden en un repositorio normalizado.
Al no disponer de dichas herramientas, también se hace difícil el control de datos y la detección temprana de los errores o fallas en cálculos. La gran mayoría utiliza Excel o Google Spreadsheet, existiendo tantas versiones como veces hayan iterado en el punto 1. A mayor cantidad de versiones, mayores probabilidades de errores aparecen.
Los colaboradores del proceso, tanto las áreas como así también las personas intervinientes, pueden guardar mal los datos, en celdas incorrectas, con nombres de archivo mal guardados o modificando la propia estructura de estos archivos. Los vínculos fallan, los archivos se corrompen, y el trabajo se pierde. Así mismo, al detectar errores o datos que llamen la atención, resulta muy difícil rastrear dónde está la falla.

Estos problemas generan una gran pérdida de tiempo y peor aún, un fuerte malestar en los responsables del planeamiento. La tecnología en este caso servirá para validar la información previo a subirla y a consolidarla, haciendo que los responsables de la carga verifiquen sus errores antes de pasarlos al equipo de Finanzas. También ayuda a hacer una trazabilidad del dato, desde que lo sube el responsable del área o centro de costos, hasta que se consolida, entendiendo el impacto de cada cambio o versión entregada.

3. Integración de fuentes de información en una única plataforma

Aquí, ante este problema, los equipos de finanzas suelen sentirse más dependientes de las áreas de IT, lo que lleva a mayores frustraciones. Los datos que circulan en toda empresa suelen estar dispersos por varios sistemas transaccionales o repositorios de datos, los cuales en el común de los casos, no disponen de consultas que permitan explotar los datos a nuestra manera.
Necesitamos convertirlos en un formato legible e integrable a nuestros archivos de reporting y gestión, mediante los cuales los cruzaremos con nuestros presupuestos. Necesitamos convertir la información transaccional, en información para tomar decisiones, y normalmente llega con formatos difíciles de trabajar, y en tiempos que no se corresponden con nuestras necesidades y la de los directores, a fin de tomar decisiones.

Lograr implementar herramientas que extraigan los datos de los transaccionales, los transformen a nuestras necesidades, y los suban a nuestros repositorios de trabajo, suele ser un buen desafío para el equipo de Finanzas. Una vez logrado, permitirá a la empresa tomar decisiones usando una misma fuente de información, utilizando un mismo glosario, bajo mismos criterios de cálculo, y formas de reportar. La empresa que logre implementar con éxito herramientas de integración de datos, será menos analfabeta de datos, y potenciará su capacidad de análisis.

4. Se suele generar cierta desconfianza en los datos con los que trabajamos

Por todo lo mencionado anteriormente, los analistas de finanzas coinciden en que suele haber errores en la carga de datos, los cuales no se logran detectar. Esto genera que los informes finales puedan presentar inconsistencias, datos poco fiables e incluso errores.
Pero el mayor problema no suele darse en los propios equipos que arman los reportes, sino más bien en los Directores o Ejecutivos que los leen o a los cuales se los presentamos. Nos sucede que estamos tan enfrascados y preocupados en el armado de los reportes, que se nos suelen escapar análisis claves, y el gran problema deriva en que dichos Directores y Ejecutivos, no se les suele escapar.
Nos realizan preguntas claves, se nos dificulta responderles, y ello conlleva en ir generando cierta desconfianza y en deteriorar nuestra imagen como equipo de trabajo.

Hasta aquí llega la primer parte de los “Pains de Áreas Financieras” relevados. Resolver estos obstáculos no es tarea fácil, aun así la tecnología en el área se está incorporando de a poco, siempre con la idea de optimizar estas tareas que afrontan los profesionales de finanzas día a día y poder cumplir el objetivo de “devolverle el tiempo al equipo de finanzas”

>> Te invitamos a leer la SEGUNDA PARTE de esta nota >>

También podes suscribirte y recibir más notas de interés para que estés al tanto de las tendencias sobre modernización del área de finanzas.

Juan Pablo Baldoni

CEO & Founder Partner de BlueDraft y Creatribe

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¿Cuáles son los principales inconvenientes que suele afrontar un equipo de finanzas, al momento de llevar a cabo sus procesos de Financial Planning y Analytics (FP&A)?

Los equipos de finanzas, al igual que todos los equipos de una empresa que debe trabajar con múltiples actores, diversas áreas y multiplicidad de fuentes de datos, suelen tener momentos del mes y del año muy estresantes y apremiantes. 

Estos dolores que nuestros amigos de Finanzas viven, los conocemos muy bien porque también los hemos vivido en cada una de nuestras experiencias laborales, sin embargo, para cada personalidad y estilo de organización, suelen tener variantes y diferencias propias de cada cual.

Por ello en esta ocasión, queremos contarles algunos de esos problemas que más se han repetido en los proyectos de análisis de datos y flujos de presupuestación en los que hemos trabajado, en especial con equipos de contabilidad y finanzas.

Cada empresa es un mundo aparte, con diferentes exigencias y perfiles. Si tomaramos el modelo de las 7S de McKinsey, y los llevamos a intentar modelizar un software de Financial Planning & Analytics, dificilmente podremos tener una única versión de dicho software, ya que cada compañía tiene su estrategia, sus sistemas y estructura, su estilo de gestión y sus habilidades disponibles en cada una de las personas que la integran.
Por lo tanto, cada empresa tiene su propia forma de crear valor compartido a la misma.

Por otro lado, cada industria es diferente, sus mercados viven diferentes momentos, y las necesidades de la propia compañía inmersa en dicho mercado, también tienen sus particularidades.

Por dichos motivos, los problemas en cada una de ellas cambian, y está en nosotros buscar las formas y métodos que permitan reducir los mismos, y lograr mayor aceptación por parte de las personas, del software que los ayude a resolver su día a día.

En BlueDraft, estos obstáculos y problemas, los llamamos “pains”, dolores traducido al español, y en adelante nos referiremos puntualmente a aquellos pains referentes al área financiera, de planeamiento, de control de gestión, u oficina de datos, que mes a mes deben lidiar con estos problemas y ayudar a su organización para lograr analizar los datos y reportar en tiempo y en forma.

Trabajamos con herramientas para modelar flujos de trabajo que derivan de metodologías de Design Thinking, las cuales se llaman Journey Map y BluePrints. En dichas herramientas modelamos los pasos de un proceso de planeamiento y análisis financiero donde hemos detectado múltiples dolores y los hemos ordenado desde el inicio, momento donde preparamos los datos y recabamos información, hasta el final, donde debemos tener una mayor capacidad de análisis y simulación de escenarios:

1. Inconvenientes para construir un ámbito colaborativo

Cuando iniciamos cualquier proceso de presupuestación, se requiere la colaboración de todas las áreas y personas involucradas en el mismo, en dos direcciones. La primera es cuando descentralizamos y solicitamos nos carguen y envíen información de sus objetivos presupuestados, y la segunda cuando recepcionamos la información y procedemos a consolidarla.
Dependiendo la modalidad de presupuestación de cada compañía (base histórica o base cero por ejemplo), y su tamaño y cantidad de personas involucradas, esta tarea puede ser más o menos compleja y podría demandar decenas de horas del equipo de Finanzas. Ellos deben crear las plantillas una a una, nominarlas por cada referente de unidad de negocio o centro de costos, enviarlas vía mail, hacerle seguimiento, reclamarlas y volver a reclamarlas una y otra vez, hasta lograr tener una primera versión y así proceder a analizar sus datos y consolidar toda la compañía.
Este proceso suele iterarse varias veces hasta llegar al resultado deseado. Un modelo sin un flujo automatizado, con notificaciones y alertas que ayuden a impulsar el circuito, suele ser poco eficiente y consumidor de tiempos improductivos para el equipo de Finanzas.

En nuestro estudio de las áreas financieras, mostramos los tiempos incurridos para este proceso en Latam
. La tecnología permite automatizar estas tareas rutinarias que no aportan valor al negocio para alocar sus tiempos a realizar un mejor análisis de la información.

2. Enorme cantidad de errores al recabar los datos y su procesamiento, haciendo que existan muchos re-trabajos y tareas manuales

Según nuestros estudios y experiencias, la mayoría de las áreas financieras conecta sus datos desde múltiples orígenes. Sus plantillas de cargas de presupuesto, sus ERP, sus variables macros, etc. No todos disponen de herramientas que consoliden dichos datos, que los validen, limpien, procesen y consoliden en un repositorio normalizado.
Al no disponer de dichas herramientas, también se hace difícil el control de datos y la detección temprana de los errores o fallas en cálculos. La gran mayoría utiliza Excel o Google Spreadsheet, existiendo tantas versiones como veces hayan iterado en el punto 1. A mayor cantidad de versiones, mayores probabilidades de errores aparecen.
Los colaboradores del proceso, tanto las áreas como así también las personas intervinientes, pueden guardar mal los datos, en celdas incorrectas, con nombres de archivo mal guardados o modificando la propia estructura de estos archivos. Los vínculos fallan, los archivos se corrompen, y el trabajo se pierde. Así mismo, al detectar errores o datos que llamen la atención, resulta muy difícil rastrear dónde está la falla.

Estos problemas generan una gran pérdida de tiempo y peor aún, un fuerte malestar en los responsables del planeamiento. La tecnología en este caso servirá para validar la información previo a subirla y a consolidarla, haciendo que los responsables de la carga verifiquen sus errores antes de pasarlos al equipo de Finanzas. También ayuda a hacer una trazabilidad del dato, desde que lo sube el responsable del área o centro de costos, hasta que se consolida, entendiendo el impacto de cada cambio o versión entregada.

3. Integración de fuentes de información en una única plataforma

Aquí, ante este problema, los equipos de finanzas suelen sentirse más dependientes de las áreas de IT, lo que lleva a mayores frustraciones. Los datos que circulan en toda empresa suelen estar dispersos por varios sistemas transaccionales o repositorios de datos, los cuales en el común de los casos, no disponen de consultas que permitan explotar los datos a nuestra manera.
Necesitamos convertirlos en un formato legible e integrable a nuestros archivos de reporting y gestión, mediante los cuales los cruzaremos con nuestros presupuestos. Necesitamos convertir la información transaccional, en información para tomar decisiones, y normalmente llega con formatos difíciles de trabajar, y en tiempos que no se corresponden con nuestras necesidades y la de los directores, a fin de tomar decisiones.

Lograr implementar herramientas que extraigan los datos de los transaccionales, los transformen a nuestras necesidades, y los suban a nuestros repositorios de trabajo, suele ser un buen desafío para el equipo de Finanzas. Una vez logrado, permitirá a la empresa tomar decisiones usando una misma fuente de información, utilizando un mismo glosario, bajo mismos criterios de cálculo, y formas de reportar. La empresa que logre implementar con éxito herramientas de integración de datos, será menos analfabeta de datos, y potenciará su capacidad de análisis.

4. Se suele generar cierta desconfianza en los datos con los que trabajamos

Por todo lo mencionado anteriormente, los analistas de finanzas coinciden en que suele haber errores en la carga de datos, los cuales no se logran detectar. Esto genera que los informes finales puedan presentar inconsistencias, datos poco fiables e incluso errores.
Pero el mayor problema no suele darse en los propios equipos que arman los reportes, sino más bien en los Directores o Ejecutivos que los leen o a los cuales se los presentamos. Nos sucede que estamos tan enfrascados y preocupados en el armado de los reportes, que se nos suelen escapar análisis claves, y el gran problema deriva en que dichos Directores y Ejecutivos, no se les suele escapar.
Nos realizan preguntas claves, se nos dificulta responderles, y ello conlleva en ir generando cierta desconfianza y en deteriorar nuestra imagen como equipo de trabajo.

Hasta aquí llega la primer parte de los “Pains de Áreas Financieras” relevados. Resolver estos obstáculos no es tarea fácil, aun así la tecnología en el área se está incorporando de a poco, siempre con la idea de optimizar estas tareas que afrontan los profesionales de finanzas día a día y poder cumplir el objetivo de “devolverle el tiempo al equipo de finanzas”

>> Te invitamos a leer la SEGUNDA PARTE de esta nota >>

También podes suscribirte y recibir más notas de interés para que estés al tanto de las tendencias sobre modernización del área de finanzas.

Juan Pablo Baldoni

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5 CLAVES A MEJORAR EN FINANCIAL PLANNING & ANALYSIS (FP&A)

5 CLAVES A MEJORAR EN FINANCIAL PLANNING & ANALYSIS (FP&A)

¿Alguna vez has imaginado el escenario ideal de un equipo de finanzas trabajando?

En nuestra mente aparece el siguiente escenario, un poco influenciado por lo que solemos ver de las grandes empresas que aparecen en las películas de Hollywood, pero aún así interesante: 

“Un equipo con profesionales de finanzas se reúne en una sala abocados a analizar la información con los típicos tableros de mando, presentando gráficos, compartiendo una única herramienta (olvidémonos de los papeles), utilizando aparatos electrónicos como tablets, tomando decisiones de impacto inmediato en base a la información disponible e intentando además con todo este armamento informativo, decidir y predecir sobre el futuro financiero de la organización”.

Luego de haber realizado esta pregunta a varias personas identificamos que la mayoría coincide en lo mismo: el futuro está ligado a la tecnología. La tecnología trabaja con datos y por ello, a nivel empresa implica el esfuerzo de analizar más y más datos para la toma de decisiones.

Si contrastamos este escenario con las áreas financieras de hoy, año 2020, no estamos tan lejos de ello. El término Data Analytics aparece con frecuencia y la transformación digital está tomando cada vez mayor protagonismo. Entonces:

¿En qué pueden mejorarse los procesos de FP&A con tecnología?

A continuación les compartimos los 5 puntos claves, a nuestro parecer, que responden esta pregunta:

1. Tiempo

Entre un 50% – 80% es el tiempo que puede reducirse cuando pasamos de utilizar modos manuales para confeccionar reportes o presupuestos financieros a usar modelos automatizados.
El tiempo de los profesionales de finanzas en algunos casos se ve muy ligado a tareas de creación y manipulación de información; dejando así menor tiempo para realizar el análisis de la misma.
¿A qué destinarías tu tiempo si pudieras reducir aquel que dedicas en al armado de reportes y  manipulación de datos?

2. Coordinación de equipos

A veces para armar un presupuesto se necesita de la participación de una gran cantidad de personas (14 en promedio de LATAM, según nuestro estudio de áreas financieras que puede ver aquí).
Hay personas que cargan sus objetivos cuantificados, aquellas que solo reciben y visualizan sus metas. Hay también quienes manipulan la información con escenarios y aplicación de variables de negocio. Hay personas que comparten la información, están también quienes revisan y aprueban los presupuestos de recursos y están por último las personas que consolidan todos estos datos.
El hecho de utilizar en gran medida Excel con varios versionados de archivos, carpetas de alojamiento múltiples, donde todos tienen acceso a todo, donde las fórmulas a veces son “mágicas”; puede que genere errores y re-trabajos indeseables.
La tendencia actual apunta a que los equipos trabajen con un único set de datos donde cada uno tenga acceso a los datos que requiera y deba manipular. Que todos puedan coordinar sus tiempos a través de un flujo de trabajo dinámico y ágil, utilizando notificaciones, comentarios y de más herramientas comunicacionales.

3. Integración de datos

El mundo de datos de una empresa puede ser enorme, mediano o pequeño, pero en cualquier situación es necesario que se trabaje sobre un set de datos confiables, unificados y sobre una misma herramienta analítica.
A veces, solemos contar con varias fuentes de datos, varios softwares de los que dependemos para presupuestar y hacer análisis de datos. Pero no contamos con la herramienta que nos permita ver toda esa información con una sola mirada conjunta.
Las API’s (Application Programming Interface), herramientas que permiten la conexión a esas variadas fuentes de origen de los datos, ya son moneda corriente en estos días y no es complejo conseguir un desarrollador que nos las administre.
Existen herramientas de Presupuestación, Consolidacion y Financial Analytics que permiten soportar todo el flujo de armado del presupuesto, luego conectarse automáticamente a un ERP (Enterprise resource planning), obteniendo la información contable real y así permitir realizar el control presupuestario y el reporting financiero. A su vez las mismas herramientas permiten aplicar nuevas variables y escenarios a fin de realizar periódicamente los forecast de la compañías.

4. Ahorrar dinero

Un equipo de finanzas se conforma de personas y el error humano existe por naturaleza. A pesar de que apliquen las mejores prácticas de trabajo, cada miembro del equipo trabaja distinto. Hay errores que cuestan dinero y tiempo. Al momento de cargar datos existe la posibilidad de ingresar datos erróneos, confundirse de celda o peor aún, que los usuarios cambien el formato de carga.
Que el usuario sea consciente de su responsabilidad a la hora de poner ese número en la celda correcta, proveniente de la fórmula correcta, genera cierto grado de temor a equivocarse. Las tecnologías actuales apuntan a minimizar los errores, a validar los datos, a darle seguridad al usuario; es decir, devolverle tiempo y dinero a las empresas.

5. Reportes ad-hoc

El Reporting Analítico es una demanda cada vez más latente en los usuarios de finanzas. Luego de hablar con 30 posibles clientes, el 73% comentó explícitamente desear hacer reportes con juego de variables y escenarios en tiempo real, utilizando variables tanto simples como complejas.
Suele suceder que muchos equipos hoy cuentan con reportes provenientes del ERP, o reportes trabajados en Office, los cuáles sirven sin duda alguna, pero suelen llevar una cantidad de información valiosa limitada y una capa visual a mejorar. Los softwares para FP&A de hoy brindan la capacidad a los usuarios de hacer Data Analytics a medida, self-service para no depender de consultar a Sistemas y con capas visuales que no le envidian nada a una herramienta de Business Intelligence.

Luego de exponer estos 5 puntos clave queremos dejar en claro una conclusión. En este contexto, tratar de imaginar nuevas formas de crear valor y optimizar tareas, así como adquirir nuevas capacidades y habilidades digitales, es lo que permitirá a las empresas mantenerse a flote en medio de las adversidades y retos venideros. Decidir con información fiable y ofrecer seguridad al equipo de finanzas; son dos beneficios clave que las tecnologías buscan aportar hoy en día. 

Aquí nuestra pregunta de cierre, ¿En qué nivel se encuentra el equipo de finanzas de tu empresa para afrontar la transformación digital de las finanzas?

 

Te invitamos a conocerlo respondiendo nuestro test:

BLUEDRAFT

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¿Alguna vez has imaginado el escenario ideal de un equipo de finanzas trabajando?

En nuestra mente aparece el siguiente escenario, un poco influenciado por lo que solemos ver de las grandes empresas que aparecen en las películas de Hollywood, pero aún así interesante: 

“Un equipo con profesionales de finanzas se reúne en una sala abocados a analizar la información con los típicos tableros de mando, presentando gráficos, compartiendo una única herramienta (olvidémonos de los papeles), utilizando aparatos electrónicos como tablets, tomando decisiones de impacto inmediato en base a la información disponible e intentando además con todo este armamento informativo, decidir y predecir sobre el futuro financiero de la organización”.

Luego de haber realizado esta pregunta a varias personas identificamos que la mayoría coincide en lo mismo: el futuro está ligado a la tecnología. La tecnología trabaja con datos y por ello, a nivel empresa implica el esfuerzo de analizar más y más datos para la toma de decisiones.

Si contrastamos este escenario con las áreas financieras de hoy, año 2020, no estamos tan lejos de ello. El término Data Analytics aparece con frecuencia y la transformación digital está tomando cada vez mayor protagonismo. Entonces:

¿En qué pueden mejorarse los procesos de FP&A con tecnología?

A continuación les compartimos los 5 puntos claves, a nuestro parecer, que responden esta pregunta:

1. Tiempo

Entre un 50% – 80% es el tiempo que puede reducirse cuando pasamos de utilizar modos manuales para confeccionar reportes o presupuestos financieros a usar modelos automatizados.
El tiempo de los profesionales de finanzas en algunos casos se ve muy ligado a tareas de creación y manipulación de información; dejando así menor tiempo para realizar el análisis de la misma.
¿A qué destinarías tu tiempo si pudieras reducir aquel que dedicas en al armado de reportes y  manipulación de datos?

2. Coordinación de equipos

A veces para armar un presupuesto se necesita de la participación de una gran cantidad de personas (14 en promedio de LATAM, según nuestro estudio de áreas financieras que puede ver aquí).
Hay personas que cargan sus objetivos cuantificados, aquellas que solo reciben y visualizan sus metas. Hay también quienes manipulan la información con escenarios y aplicación de variables de negocio. Hay personas que comparten la información, están también quienes revisan y aprueban los presupuestos de recursos y están por último las personas que consolidan todos estos datos.
El hecho de utilizar en gran medida Excel con varios versionados de archivos, carpetas de alojamiento múltiples, donde todos tienen acceso a todo, donde las fórmulas a veces son “mágicas”; puede que genere errores y re-trabajos indeseables.
La tendencia actual apunta a que los equipos trabajen con un único set de datos donde cada uno tenga acceso a los datos que requiera y deba manipular. Que todos puedan coordinar sus tiempos a través de un flujo de trabajo dinámico y ágil, utilizando notificaciones, comentarios y de más herramientas comunicacionales.

3. Integración de datos

El mundo de datos de una empresa puede ser enorme, mediano o pequeño, pero en cualquier situación es necesario que se trabaje sobre un set de datos confiables, unificados y sobre una misma herramienta analítica.
A veces, solemos contar con varias fuentes de datos, varios softwares de los que dependemos para presupuestar y hacer análisis de datos. Pero no contamos con la herramienta que nos permita ver toda esa información con una sola mirada conjunta.
Las API’s (Application Programming Interface), herramientas que permiten la conexión a esas variadas fuentes de origen de los datos, ya son moneda corriente en estos días y no es complejo conseguir un desarrollador que nos las administre.
Existen herramientas de Presupuestación, Consolidacion y Financial Analytics que permiten soportar todo el flujo de armado del presupuesto, luego conectarse automáticamente a un ERP (Enterprise resource planning), obteniendo la información contable real y así permitir realizar el control presupuestario y el reporting financiero. A su vez las mismas herramientas permiten aplicar nuevas variables y escenarios a fin de realizar periódicamente los forecast de la compañías.

4. Ahorrar dinero

Un equipo de finanzas se conforma de personas y el error humano existe por naturaleza. A pesar de que apliquen las mejores prácticas de trabajo, cada miembro del equipo trabaja distinto. Hay errores que cuestan dinero y tiempo. Al momento de cargar datos existe la posibilidad de ingresar datos erróneos, confundirse de celda o peor aún, que los usuarios cambien el formato de carga.
Que el usuario sea consciente de su responsabilidad a la hora de poner ese número en la celda correcta, proveniente de la fórmula correcta, genera cierto grado de temor a equivocarse. Las tecnologías actuales apuntan a minimizar los errores, a validar los datos, a darle seguridad al usuario; es decir, devolverle tiempo y dinero a las empresas.

5. Reportes ad-hoc

El Reporting Analítico es una demanda cada vez más latente en los usuarios de finanzas. Luego de hablar con 30 posibles clientes, el 73% comentó explícitamente desear hacer reportes con juego de variables y escenarios en tiempo real, utilizando variables tanto simples como complejas.
Suele suceder que muchos equipos hoy cuentan con reportes provenientes del ERP, o reportes trabajados en Office, los cuáles sirven sin duda alguna, pero suelen llevar una cantidad de información valiosa limitada y una capa visual a mejorar. Los softwares para FP&A de hoy brindan la capacidad a los usuarios de hacer Data Analytics a medida, self-service para no depender de consultar a Sistemas y con capas visuales que no le envidian nada a una herramienta de Business Intelligence.

Luego de exponer estos 5 puntos clave queremos dejar en claro una conclusión. En este contexto, tratar de imaginar nuevas formas de crear valor y optimizar tareas, así como adquirir nuevas capacidades y habilidades digitales, es lo que permitirá a las empresas mantenerse a flote en medio de las adversidades y retos venideros. Decidir con información fiable y ofrecer seguridad al equipo de finanzas; son dos beneficios clave que las tecnologías buscan aportar hoy en día. 

Aquí nuestra pregunta de cierre, ¿En qué nivel se encuentra el equipo de finanzas de tu empresa para afrontar la transformación digital de las finanzas?

 

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En nuestra mente aparece el siguiente escenario, un poco influenciado por lo que solemos ver de las grandes empresas que aparecen en las películas de Hollywood, pero aún así interesante: 

“Un equipo con profesionales de finanzas se reúne en una sala abocados a analizar la información con los típicos tableros de mando, presentando gráficos, compartiendo una única herramienta (olvidémonos de los papeles), utilizando aparatos electrónicos como tablets, tomando decisiones de impacto inmediato en base a la información disponible e intentando además con todo este armamento informativo, decidir y predecir sobre el futuro financiero de la organización”.

Luego de haber realizado esta pregunta a varias personas identificamos que la mayoría coincide en lo mismo: el futuro está ligado a la tecnología. La tecnología trabaja con datos y por ello, a nivel empresa implica el esfuerzo de analizar más y más datos para la toma de decisiones.

Si contrastamos este escenario con las áreas financieras de hoy, año 2020, no estamos tan lejos de ello. El término Data Analytics aparece con frecuencia y la transformación digital está tomando cada vez mayor protagonismo. Entonces:

¿En qué pueden mejorarse los procesos de FP&A con tecnología?

A continuación les compartimos los 5 puntos claves, a nuestro parecer, que responden esta pregunta:

1. Tiempo

Entre un 50% – 80% es el tiempo que puede reducirse cuando pasamos de utilizar modos manuales para confeccionar reportes o presupuestos financieros a usar modelos automatizados.
El tiempo de los profesionales de finanzas en algunos casos se ve muy ligado a tareas de creación y manipulación de información; dejando así menor tiempo para realizar el análisis de la misma.
¿A qué destinarías tu tiempo si pudieras reducir aquel que dedicas en al armado de reportes y  manipulación de datos?

2. Coordinación de equipos

A veces para armar un presupuesto se necesita de la participación de una gran cantidad de personas (14 en promedio de LATAM, según nuestro estudio de áreas financieras que puede ver aquí).
Hay personas que cargan sus objetivos cuantificados, aquellas que solo reciben y visualizan sus metas. Hay también quienes manipulan la información con escenarios y aplicación de variables de negocio. Hay personas que comparten la información, están también quienes revisan y aprueban los presupuestos de recursos y están por último las personas que consolidan todos estos datos.
El hecho de utilizar en gran medida Excel con varios versionados de archivos, carpetas de alojamiento múltiples, donde todos tienen acceso a todo, donde las fórmulas a veces son “mágicas”; puede que genere errores y re-trabajos indeseables.
La tendencia actual apunta a que los equipos trabajen con un único set de datos donde cada uno tenga acceso a los datos que requiera y deba manipular. Que todos puedan coordinar sus tiempos a través de un flujo de trabajo dinámico y ágil, utilizando notificaciones, comentarios y de más herramientas comunicacionales.

3. Integración de datos

El mundo de datos de una empresa puede ser enorme, mediano o pequeño, pero en cualquier situación es necesario que se trabaje sobre un set de datos confiables, unificados y sobre una misma herramienta analítica.
A veces, solemos contar con varias fuentes de datos, varios softwares de los que dependemos para presupuestar y hacer análisis de datos. Pero no contamos con la herramienta que nos permita ver toda esa información con una sola mirada conjunta.
Las API’s (Application Programming Interface), herramientas que permiten la conexión a esas variadas fuentes de origen de los datos, ya son moneda corriente en estos días y no es complejo conseguir un desarrollador que nos las administre.
Existen herramientas de Presupuestación, Consolidacion y Financial Analytics que permiten soportar todo el flujo de armado del presupuesto, luego conectarse automáticamente a un ERP (Enterprise resource planning), obteniendo la información contable real y así permitir realizar el control presupuestario y el reporting financiero. A su vez las mismas herramientas permiten aplicar nuevas variables y escenarios a fin de realizar periódicamente los forecast de la compañías.

4. Ahorrar dinero

Un equipo de finanzas se conforma de personas y el error humano existe por naturaleza. A pesar de que apliquen las mejores prácticas de trabajo, cada miembro del equipo trabaja distinto. Hay errores que cuestan dinero y tiempo. Al momento de cargar datos existe la posibilidad de ingresar datos erróneos, confundirse de celda o peor aún, que los usuarios cambien el formato de carga.
Que el usuario sea consciente de su responsabilidad a la hora de poner ese número en la celda correcta, proveniente de la fórmula correcta, genera cierto grado de temor a equivocarse. Las tecnologías actuales apuntan a minimizar los errores, a validar los datos, a darle seguridad al usuario; es decir, devolverle tiempo y dinero a las empresas.

5. Reportes ad-hoc

El Reporting Analítico es una demanda cada vez más latente en los usuarios de finanzas. Luego de hablar con 30 posibles clientes, el 73% comentó explícitamente desear hacer reportes con juego de variables y escenarios en tiempo real, utilizando variables tanto simples como complejas.
Suele suceder que muchos equipos hoy cuentan con reportes provenientes del ERP, o reportes trabajados en Office, los cuáles sirven sin duda alguna, pero suelen llevar una cantidad de información valiosa limitada y una capa visual a mejorar. Los softwares para FP&A de hoy brindan la capacidad a los usuarios de hacer Data Analytics a medida, self-service para no depender de consultar a Sistemas y con capas visuales que no le envidian nada a una herramienta de Business Intelligence.

Luego de exponer estos 5 puntos clave queremos dejar en claro una conclusión. En este contexto, tratar de imaginar nuevas formas de crear valor y optimizar tareas, así como adquirir nuevas capacidades y habilidades digitales, es lo que permitirá a las empresas mantenerse a flote en medio de las adversidades y retos venideros. Decidir con información fiable y ofrecer seguridad al equipo de finanzas; son dos beneficios clave que las tecnologías buscan aportar hoy en día. 

Aquí nuestra pregunta de cierre, ¿En qué nivel se encuentra el equipo de finanzas de tu empresa para afrontar la transformación digital de las finanzas?

 

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EL FUTURO DE LAS ÁREAS FINANCIERAS – PARTE 2

EL FUTURO DE LAS ÁREAS FINANCIERAS – PARTE 2

Continuamos con la segunda y última parte de nuestro informe sobre la transformación digital en áreas financieras. Si aún no leíste la primer parte podrás encontrarla aquí.

Recordemos que definimos 6 temáticas fundamentales que definen este cambio en las áreas de finanzas, tratamos tres de ellas anteriormente y a continuación vemos las restantes:

¿Qué obstáculos consideran primordiales resolver para lograr integrar los datos externos que nutren estos procesos?

Una tendencia a nivel mundial sobre la tecnología es el desarrollo de software categoría “self-service”, hagamos un ejercicio e imaginemos dos escenarios:

  1. Un analista de finanzas o CFO cada vez que necesita realizar un análisis profundo o juego de variables para predecir datos del futuro, debe depender de determinada acción del equipo IT para obtener una respuesta. 
  2. Un analista de finanzas o CFO cada vez que necesita realizar la tarea anterior, pueda acceder a su herramienta, filtrar los datos, y realizar un reporte por su cuenta.

La diferencia es abismal y los beneficios son claros: ahorro de tiempo, decisiones más veloces, análisis self-service, reportes ad-hoc, entre otros.

Si evaluamos los resultados de nuestro informe, vemos 3 obstáculos principales al momento de integrar datos externos:

%

De los CEO’s opina que dependen por demás del área IT

%

De los Analistas afirman que la calidad de los datos es muy baja

%

General cree que la recopilación e integración de múltiples datos de múltiples fuentes es un problema

Recordemos que definimos 6 temáticas fundamentales que definen este cambio en las áreas de finanzas, tratamos tres de ellas anteriormente y a continuación vemos las restantes:

 

¿Cuán factible es la posibilidad de realizar juegos de variables y escenarios?

Predicciones, proyecciones, análisis de variables complejas, uso de escenarios variados se ajustan a escenarios utópicos para más del 80% de los encuestados. 

En economías volátiles como las que hay en LATAM, disponer de estas habilidades para un usuario de finanzas es fundamental. Las finanzas pasaron de predecir datos dependiendo de experiencia e intuición de los directores o CFO’s del pasado, a depender de una base de datos con tecnología aplicada que permita hacer análisis rápidamente, con total confianza de la información.

%

Considera primordial contar con esto en su empresa

¿Quiénes serán los principales responsables de llevar a cabo los procesos financieros en el futuro?

Nuestros entrevistados opinaron que:

  • CFO 50,5% 50,5%
  • Equipo de Finanzas 23,3% 23,3%
  • CEO y Dirección 11,9% 11,9%

Con estos resultados las organizaciones de Latinoamérica siguen la tendencia mundial a empoderar al CFO de toda organización como responsable de cubrir desde el Planning, Forecast, Controlling, y hasta el Reporting, cada vez más necesario para la dirección.

Esto no implica que el CFO realice el proceso solo sino que, como se muestra en la primera parte del informe, cuenta con un gran equipo de finanzas que trabaja en colaboración con diferentes áreas.
El desafío principal entonces, difícil pero no imposible, es lograr un flujo de trabajo organizado entre todos los participantes para garantizar dos pilares esenciales: menos tiempo de confección y más tiempo de análisis.

¿A qué conclusión llegamos?

Todavía existe una resistencia al proceso de adopción de nuevas herramientas para el área, aun así está clara la necesidad de un CFO y su equipo, que tiene cada vez más preponderancia a nivel empresa por cada decisión que toma. El área de finanzas debe responder rápido y reportar de manera eficiente a la dirección. Estas implicaciones se ven reflejadas en que la C-Suite requiere en mayor medida la participación del experto en finanzas en sus reuniones. Hoy la visión financiera de un negocio es primordial a nivel general.

Pensarás que si bien estas necesidades son coherentes y están identificadas en la mayoría de las empresas, ¿Por qué no hay tecnología aplicada en todas ellas todavía? La incorporación de tecnología al área de finanzas en procesos de Planning Forecasting y Reporting, más allá de contar con un ERP es una decisión, que tienen en vista más del 50% de los encuestados. 

La Transformación Digital del área de finanzas ha comenzado su carrera espacial, te aconsejamos por eso preguntarte ¿En qué posición estás?

BLUEDRAFT

no me gustópoco interesanteinteresantemuy interesanterecomendable (1 votes, average: 5,00 out of 5)
Loading...

Continuamos con la segunda y última parte de nuestro informe sobre la transformación digital en áreas financieras. Si aún no leíste la primer parte podrás encontrarla aquí.

Recordemos que definimos 6 temáticas fundamentales que definen este cambio en las áreas de finanzas, tratamos tres de ellas anteriormente y a continuación vemos las restantes:

¿Qué obstáculos consideran primordiales resolver para lograr integrar los datos externos que nutren estos procesos?

Una tendencia a nivel mundial sobre la tecnología es el desarrollo de software categoría “self-service”, hagamos un ejercicio e imaginemos dos escenarios:

  1. Un analista de finanzas o CFO cada vez que necesita realizar un análisis profundo o juego de variables para predecir datos del futuro, debe depender de determinada acción del equipo IT para obtener una respuesta. 
  2. Un analista de finanzas o CFO cada vez que necesita realizar la tarea anterior, pueda acceder a su herramienta, filtrar los datos, y realizar un reporte por su cuenta.

La diferencia es abismal y los beneficios son claros: ahorro de tiempo, decisiones más veloces, análisis self-service, reportes ad-hoc, entre otros.

Si evaluamos los resultados de nuestro informe, vemos 3 obstáculos principales al momento de integrar datos externos:

%

De los CEO’s opina que dependen por demás del área IT

%

De los Analistas afirman que la calidad de los datos es muy baja

%

General cree que la recopilación e integración de múltiples datos de múltiples fuentes es un problema

Recordemos que definimos 6 temáticas fundamentales que definen este cambio en las áreas de finanzas, tratamos tres de ellas anteriormente y a continuación vemos las restantes:

 

¿Cuán factible es la posibilidad de realizar juegos de variables y escenarios?

Predicciones, proyecciones, análisis de variables complejas, uso de escenarios variados se ajustan a escenarios utópicos para más del 80% de los encuestados. 

En economías volátiles como las que hay en LATAM, disponer de estas habilidades para un usuario de finanzas es fundamental. Las finanzas pasaron de predecir datos dependiendo de experiencia e intuición de los directores o CFO’s del pasado, a depender de una base de datos con tecnología aplicada que permita hacer análisis rápidamente, con total confianza de la información.

%

Considera primordial contar con esto en su empresa

¿Quiénes serán los principales responsables de llevar a cabo los procesos financieros en el futuro?

Nuestros entrevistados opinaron que:

  • CFO 50,5% 50,5%
  • Equipo de Finanzas 23,3% 23,3%
  • CEO y Dirección 11,9% 11,9%

Con estos resultados las organizaciones de Latinoamérica siguen la tendencia mundial a empoderar al CFO de toda organización como responsable de cubrir desde el Planning, Forecast, Controlling, y hasta el Reporting, cada vez más necesario para la dirección.

Esto no implica que el CFO realice el proceso solo sino que, como se muestra en la primera parte del informe, cuenta con un gran equipo de finanzas que trabaja en colaboración con diferentes áreas.
El desafío principal entonces, difícil pero no imposible, es lograr un flujo de trabajo organizado entre todos los participantes para garantizar dos pilares esenciales: menos tiempo de confección y más tiempo de análisis.

¿A qué conclusión llegamos?

Todavía existe una resistencia al proceso de adopción de nuevas herramientas para el área, aun así está clara la necesidad de un CFO y su equipo, que tiene cada vez más preponderancia a nivel empresa por cada decisión que toma. El área de finanzas debe responder rápido y reportar de manera eficiente a la dirección. Estas implicaciones se ven reflejadas en que la C-Suite requiere en mayor medida la participación del experto en finanzas en sus reuniones. Hoy la visión financiera de un negocio es primordial a nivel general.

Pensarás que si bien estas necesidades son coherentes y están identificadas en la mayoría de las empresas, ¿Por qué no hay tecnología aplicada en todas ellas todavía? La incorporación de tecnología al área de finanzas en procesos de Planning Forecasting y Reporting, más allá de contar con un ERP es una decisión, que tienen en vista más del 50% de los encuestados. 

La Transformación Digital del área de finanzas ha comenzado su carrera espacial, te aconsejamos por eso preguntarte ¿En qué posición estás?

BLUEDRAFT

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Continuamos con la segunda y última parte de nuestro informe sobre la transformación digital en áreas financieras. Si aún no leíste la primer parte podrás encontrarla aquí.

Recordemos que definimos 6 temáticas fundamentales que definen este cambio en las áreas de finanzas, tratamos tres de ellas anteriormente y a continuación vemos las restantes:

¿Qué obstáculos consideran primordiales resolver para lograr integrar los datos externos que nutren estos procesos?

Una tendencia a nivel mundial sobre la tecnología es el desarrollo de software categoría “self-service”, hagamos un ejercicio e imaginemos dos escenarios:

  1. Un analista de finanzas o CFO cada vez que necesita realizar un análisis profundo o juego de variables para predecir datos del futuro, debe depender de determinada acción del equipo IT para obtener una respuesta. 

  2. Un analista de finanzas o CFO cada vez que necesita realizar la tarea anterior, pueda acceder a su herramienta, filtrar los datos, y realizar un reporte por su cuenta.

La diferencia es abismal y los beneficios son claros: ahorro de tiempo, decisiones más veloces, análisis self-service, reportes ad-hoc, entre otros.

Si evaluamos los resultados de nuestro informe, vemos 3 obstáculos principales al momento de integrar datos externos:

%

De los CEO’s opina que dependen por demás del área IT

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De los Analistas afirman que la calidad de los datos es muy baja

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General cree que la recopilación e integración de múltiples datos de múltiples fuentes es un problema

Recordemos que definimos 6 temáticas fundamentales que definen este cambio en las áreas de finanzas, tratamos tres de ellas anteriormente y a continuación vemos las restantes:

 

¿Cuán factible es la posibilidad de realizar juegos de variables y escenarios?

Predicciones, proyecciones, análisis de variables complejas, uso de escenarios variados se ajustan a escenarios utópicos para más del 80% de los encuestados. 

En economías volátiles como las que hay en LATAM, disponer de estas habilidades para un usuario de finanzas es fundamental. Las finanzas pasaron de predecir datos dependiendo de experiencia e intuición de los directores o CFO’s del pasado, a depender de una base de datos con tecnología aplicada que permita hacer análisis rápidamente, con total confianza de la información.

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Considera primordial contar con esto en su empresa

¿Quiénes serán los principales responsables de llevar a cabo los procesos financieros en el futuro?

Nuestros entrevistados opinaron que:

  • CFO 50,5% 50,5%
  • Equipo de Finanzas 23,3% 23,3%
  • CEO y Dirección 11,9% 11,9%

Con estos resultados las organizaciones de Latinoamérica siguen la tendencia mundial a empoderar al CFO de toda organización como responsable de cubrir desde el Planning, Forecast, Controlling, y hasta el Reporting, cada vez más necesario para la dirección.

Esto no implica que el CFO realice el proceso solo sino que, como se muestra en la primera parte del informe, cuenta con un gran equipo de finanzas que trabaja en colaboración con diferentes áreas.
El desafío principal entonces, difícil pero no imposible, es lograr un flujo de trabajo organizado entre todos los participantes para garantizar dos pilares esenciales: menos tiempo de confección y más tiempo de análisis.

¿A qué conclusión llegamos?

Todavía existe una resistencia al proceso de adopción de nuevas herramientas para el área, aun así está clara la necesidad de un CFO y su equipo, que tiene cada vez más preponderancia a nivel empresa por cada decisión que toma. El área de finanzas debe responder rápido y reportar de manera eficiente a la dirección. Estas implicaciones se ven reflejadas en que la C-Suite requiere en mayor medida la participación del experto en finanzas en sus reuniones. Hoy la visión financiera de un negocio es primordial a nivel general.

Pensarás que si bien estas necesidades son coherentes y están identificadas en la mayoría de las empresas, ¿Por qué no hay tecnología aplicada en todas ellas todavía? La incorporación de tecnología al área de finanzas en procesos de Planning Forecasting y Reporting, más allá de contar con un ERP es una decisión, que tienen en vista más del 50% de los encuestados. 

La Transformación Digital del área de finanzas ha comenzado su carrera espacial, te aconsejamos por eso preguntarte ¿En qué posición estás?

BLUEDRAFT

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LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL DEL RESPONSABLE DE FINANZAS (CFO)

LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL DEL RESPONSABLE DE FINANZAS (CFO)

Te invitamos a leer sobre las tendencias que marcan el camino del CFO hacia el futuro de la gestión financiera en una empresa.

Hoy en las organizaciones Latinoamericanas el rol del CFO está cambiando.

Es inminente la transformación digital y la misma es cross a todo el negocio, se requieren perfiles proactivos que afronten e impulsen el cambio para seguir siendo competitivos ante un mercado cambiante y voraz.

En esta nota haremos hincapié en el perfil del CFO y su importancia en la organización, resaltando su aumento progresivo en la participación de decisiones estratégicas en la empresa y como los títulos “CFO digital”, “CFO 4.0”, cobran importancia haciendo referencia a la adaptación al cambio, proactividad y la capacidad de análisis.

Su rol va más allá de realizar tareas administrativas, auditorías, balances y números, cobrando importancia el análisis, la predicción del futuro, identificando posibles escenarios, riesgos y oportunidades que impulsen el crecimiento, siendo relevante en actividades que generen un valor agregado a sus actividades, influenciando en las decisiones estratégicas.

¿Cuáles son las 4 fuerzas que están impulsando la transformación digital del CFO?

1. El poder de los datos

Hay una mayor conciencia de la necesidad de explotar la gran cantidad de datos con la que cuenta toda empresa. Actividades como realizar la proyección de escenarios hipotéticos están influyendo en los índices de eficiencia de las organizaciones, de allí la importancia de contar con un CFO digital que esté a la vanguardia y que no sólo vele por las decisiones financieras, sino que además ayude a identificar nuevas oportunidades de mercado a la vez que minimiza los riesgos.

Fuente: Infographic 2020 Global State of Enterprise Analytics – MicroStrategy 

%

de los analíticos empresariales y los profesionales de negocios dicen que los datos y los análisis son clave para la transformación digital y el crecimiento empresarial de su organización. Sin embargo

%

de las decisiones en tiempo real actualmente carecen de datos.

%

de los líderes de finanzas digitales afirman tener una mentalidad digital primero, la tecnología es una de las principales elecciones para agregarle valor al negocio.

2. Participación estratégica
en los C-Levels

Las juntas de accionistas, los directores ejecutivos
e incluso los mandos medios, demandan cada vez más
un rol mayormente abarcativo del CFO que va más allá
del reporte de resultados financieros. Participación en
juntas directivas, apoyo en decisiones importantes de
la compañía, reportes dinámicos y ad-hoc, son algunas
de las nuevas tareas que suelen pedirse a este perfil.
Para que el CFO logre cumplir sus objetivos con éxito
necesita cruzar la barrera del análisis estático, esto es
lograble a través de la modernización de las finanzas. 

FUENTE: AGILE FINANCE UNLEASHED. The key traits of digital finance leaders – ORACLE

3. Velocidad de respuesta
al cambio constante

La volatilidad de los mercados en LATAM ya es moneda corriente en el siglo XXI, variaciones de tipo de cambio, inflación, mercados volátiles, entre otras, definen las diferencias y la fiabilidad de los presupuestos al comparar con la información real. Es por eso que para trabajar con información segura se necesita tener la capacidad de gestionar estas variables y una de las mejores formas es contar con tecnología que automatice los procesos, derivando en el ahorro de tiempos de confección, la organización de las tareas, y el potenciamiento del análisis.

Fuente: FINANCE 2020: DEATH BY DIGITAL , Axson David – Accenture

Para el año 2020 el

%

de las operaciones de negocios serán automatizadas, en este año habrá un aumento de entre el 25% a 75% de tiempo en apoyar las decisiones por medio de análisis predictivo.

%

de las decisiones en tiempo real actualmente carecen de datos.

%

de los encuestados afirmaron que el nuevo rol de los CFOs deberá liderar la gestión con de los datos en las organizaciones

%

cree que los equipos financieros deben usar su experiencia para involucrar al resto de las áreas en analítica, ya que son el núcleo de las compañías por donde todos los circuitos se conectan.

4. Evitar la dependencia técnica para acceder
a la información

Para alcanzar el logro las expectativas mencionadas anteriormente, el CFO debe contar con acceso inmediato a datos correctos, de fácil alcance y que puedan ser visualizados en un único lugar. Por esto, depender fuertemente del área de Sistemas de la empresa no es una opción conveniente. El ciclo de pregunta-respuesta no suele agradar a ninguna de las partes; por lo tanto, el CFO debería poder utilizar una herramienta de fácil uso y empoderarse de ella.

Fuente: AGILE FINANCE UNLEASHED. The key traits of digital finance leaders – ORACLE

Todo esto muestra que el rol del CFO está enfrentando un cambio, y este requiere mayor participación en decisiones estratégicas cross a toda la empresa, la necesidad de tomar decisiones basadas en datos fiables, comenzar a dedicar más tiempo al análisis y menos a la confección; en resumen: un cambio hacia la modernidad de los procesos financieros, los cuales necesitan de la adaptación del área finanzas a las tecnologías de hoy en día.

Te invitamos a responder como profesional de finanzas, la siguiente pregunta:
¿En qué posición te encuentras hoy respecto a este cambio?

Podés saberlo respondiendo nuestro test:

BLUEDRAFT

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Te invitamos a leer sobre las tendencias que marcan el camino del CFO hacia el futuro de la gestión financiera en una empresa.

Hoy, en las organizaciones Latinoamericanas el rol del CFO está cambiando.

Es inminente la transformación digital, y la misma es cross a todo el negocio, se requieren perfiles proactivos que afronten e impulsen el cambio para seguir siendo competitivos ante un mercado cambiante y voraz.

En esta nota haremos hincapié en el perfil del CFO, y su importancia en la organización, resaltando su aumento progresivo en la participación de decisiones estratégicas en la empresa, y como los títulos “CFO digital”, “CFO 4.0”, cobran importancia haciendo referencia a la adaptación al cambio, proactividad y la capacidad de análisis.

Su rol va más allá de realizar tareas administrativas, auditorías, balances y números, cobrando importancia el análisis, la predicción del futuro, identificando posibles escenarios, riesgos y oportunidades que impulsen el crecimiento, siendo relevante en actividades que generen un valor agregado a sus actividades, influenciando en las decisiones estratégicas.

¿Cuáles son las 4 fuerzas que están impulsando la transformación digital del CFO?

1. El poder de los datos

Hay una mayor conciencia de la necesidad de explotar la gran cantidad de datos con la que cuenta toda empresa. Actividades como realizar la proyección de escenarios hipotéticos están influyendo en los índices de eficiencia de las organizaciones, de allí la importancia de contar con un CFO digital que esté a la vanguardia y que no sólo vele por las decisiones financieras, sino que además ayude a identificar nuevas oportunidades de mercado a la vez que minimiza los riesgos.

Fuente: Infographic 2020 Global State of Enterprise Analytics – MicroStrategy 

%

de los analíticos empresariales y los profesionales de negocios dicen que los datos y los análisis son clave para la transformación digital y el crecimiento empresarial de su organización. Sin embargo

%

de las decisiones en tiempo real actualmente carecen de datos.

2. Participación estratégica
en los C-Levels

Las juntas de accionistas, los directores ejecutivos e incluso los mandos medios, demandan cada vez más un rol mayormente abarcativo del CFO que va más allá del reporte de resultados financieros. Participación en juntas directivas, apoyo en decisiones importantes de la compañía, reportes dinámicos y ad-hoc, son algunas de las nuevas tareas que suelen pedirse a este perfil. Para que el CFO logre cumplir sus objetivos con éxito, necesita cruzar la barrera del análisis estático, esto es lograble a través de la modernización de las finanzas. 

FUENTE: AGILE FINANCE UNLEASHED. The key traits of digital finance leaders – ORACLE

%

de los líderes de finanzas digitales afirman tener una mentalidad digital primero, la tecnología es una de las principales elecciones para agregarle valor al negocio.

3. Velocidad de respuesta
al cambio constante

La volatilidad de los mercados en LATAM ya es moneda corriente en el siglo XXI, variaciones de tipo de cambio, inflación, mercados volátiles, entre otras, definen las diferencias y la fiabilidad de los presupuestos al comparar con la información real. Es por eso que para trabajar con información segura se necesita tener la capacidad de gestionar estas variables, y una de las mejores formas es contar con tecnología que automatice los procesos, derivando en el ahorro de tiempos de confección, la organización de las tareas, y el potenciamiento del análisis.

Fuente: FINANCE 2020: DEATH BY DIGITAL , Axson David – Accenture

Para el año 2020 el

%

de las operaciones de negocios serán automatizadas, en este año habrá un aumento de entre el 25% a 75% de tiempo en apoyar las decisiones por medio de análisis predictivo.

%

de las decisiones en tiempo real actualmente carecen de datos.

4. Evitar la dependencia técnica para acceder a la información

Para alcanzar el logro las expectativas mencionadas anteriormente, el CFO debe contar con acceso inmediato a datos correctos, de fácil alcance y que puedan ser visualizados en un único lugar. Por esto, depender fuertemente del área de Sistemas de la empresa no es una opción conveniente. El ciclo de pregunta-respuesta no suele agradar a ninguna de las partes; por lo tanto, el CFO debería poder utilizar una herramienta de fácil uso y empoderarse de ella.

Fuente: AGILE FINANCE UNLEASHED. The key traits of digital finance leaders – ORACLE

%

cree que los equipos financieros deben usar su experiencia para involucrar al resto de las áreas en analítica, ya que son el núcleo de las compañías por donde todos los circuitos se conectan.

%

de los encuestados afirmaron que el nuevo rol de los CFOs deberá liderar la gestión con de los datos en las organizaciones

En resumen, el rol del CFO está enfrentando un cambio, y este requiere mayor participación en decisiones estratégicas cross a toda la empresa, la necesidad de tomar decisiones basadas en datos fiables, comenzar a dedicar más tiempo al análisis y menos a la confección; en resumen, un cambio hacia la modernidad de los procesos financieros, los cuales necesitan de la adaptación del área finanzas a las tecnologías de hoy en día.

Te invitamos a responder como profesional de finanzas, la siguiente pregunta:
¿En qué posición te encuentras hoy respecto a este cambio?

Podés saberlo respondiendo nuestro test:

BLUEDRAFT

no me gustópoco interesanteinteresantemuy interesanterecomendable (29 votes, average: 4,66 out of 5)
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Te invitamos a leer sobre las tendencias que marcan el camino del CFO hacia el futuro de la gestión financiera en una empresa.

Hoy, en las organizaciones Latinoamericanas el rol del CFO está cambiando.

Es inminente la transformación digital, y la misma es cross a todo el negocio, se requieren perfiles proactivos que afronten e impulsen el cambio para seguir siendo competitivos ante un mercado cambiante y voraz.

En esta nota haremos hincapié en el perfil del CFO, y su importancia en la organización, resaltando su aumento progresivo en la participación de decisiones estratégicas en la empresa, y como los títulos “CFO digital”, “CFO 4.0”, cobran importancia haciendo referencia a la adaptación al cambio, proactividad y la capacidad de análisis.

Su rol va más allá de realizar tareas administrativas, auditorías, balances y números, cobrando importancia el análisis, la predicción del futuro, identificando posibles escenarios, riesgos y oportunidades que impulsen el crecimiento, siendo relevante en actividades que generen un valor agregado a sus actividades, influenciando en las decisiones estratégicas.

¿Cuáles son las 4 fuerzas que están impulsando la transformación digital del CFO?

1. El poder de los datos

Hay una mayor conciencia de la necesidad de explotar la gran cantidad de datos con la que cuenta toda empresa. Actividades como realizar la proyección de escenarios hipotéticos están influyendo en los índices de eficiencia de las organizaciones, de allí la importancia de contar con un CFO digital que esté a la vanguardia y que no sólo vele por las decisiones financieras, sino que además ayude a identificar nuevas oportunidades de mercado a la vez que minimiza los riesgos.

Fuente: Infographic 2020 Global State of Enterprise Analytics – MicroStrategy 

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de los analíticos empresariales y los profesionales de negocios dicen que los datos y los análisis son clave para la transformación digital y el crecimiento empresarial de su organización. Sin embargo

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de las decisiones en tiempo real actualmente carecen de datos.

2. Participación estratégica
en los C-Levels

Las juntas de accionistas, los directores ejecutivose incluso los mandos medios, demandan cada vez más un rol mayormente abarcativo del CFO que va más allá del reporte de resultados financieros. Participación en juntas directivas, apoyo en decisiones importantes de la compañía, reportes dinámicos y ad-hoc, son algunas de las nuevas tareas que suelen pedirse a este perfil. Para que el CFO logre cumplir sus objetivos con éxito, necesita cruzar la barrera del análisis estático, esto es lograble a través de la modernización de las finanzas. 

FUENTE: AGILE FINANCE UNLEASHED. The key traits of digital finance leaders – ORACLE

%

de los líderes de finanzas digitales afirman tener una mentalidad digital primero, la tecnología es una de las principales elecciones para agregarle valor al negocio.

3. Velocidad de respuesta
al cambio constante

La volatilidad de los mercados en LATAM ya es moneda corriente en el siglo XXI, variaciones de tipo de cambio, inflación, mercados volátiles, entre otras, definen las diferencias y la fiabilidad de los presupuestos al comparar con la información real. Es por eso que para trabajar con información segura se necesita tener la capacidad de gestionar estas variables, y una de las mejores formas es contar con tecnología que automatice los procesos, derivando en el ahorro de tiempos de confección, la organización de las tareas, y el potenciamiento del análisis.

Fuente: FINANCE 2020: DEATH BY DIGITAL , Axson David – Accenture

Para el año 2020 el

%

de las operaciones de negocios serán automatizadas, en este año habrá un aumento de entre el 25% a 75% de tiempo en apoyar las decisiones por medio de análisis predictivo.

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de las decisiones en tiempo real actualmente carecen de datos.

4. Evitar la dependencia técnica para acceder
a la información

Para alcanzar el logro las expectativas mencionadas anteriormente, el CFO debe contar con acceso inmediato a datos correctos, de fácil alcance y que puedan ser visualizados en un único lugar. Por esto, depender fuertemente del área de Sistemas de la empresa no es una opción conveniente. El ciclo de pregunta-respuesta no suele agradar a ninguna de las partes; por lo tanto, el CFO debería poder utilizar una herramienta de fácil uso y empoderarse de ella.

Fuente: AGILE FINANCE UNLEASHED. The key traits of digital finance leaders – ORACLE

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de los encuestados afirmaron que el nuevo rol de los CFOs deberá liderar la gestión con de los datos en las organizaciones

%

cree que los equipos financieros deben usar su experiencia para involucrar al resto de las áreas en analítica, ya que son el núcleo de las compañías por donde todos los circuitos se conectan.

En resumen, el rol del CFO está enfrentando un cambio, y este requiere mayor participación en decisiones estratégicas cross a toda la empresa, la necesidad de tomar decisiones basadas en datos fiables, comenzar a dedicar más tiempo al análisis y menos a la confección; en resumen, un cambio hacia la modernidad de los procesos financieros, los cuales necesitan de la adaptación del área finanzas a las tecnologías de hoy en día.

Te invitamos a responder como profesional de finanzas, la siguiente pregunta:
¿En qué posición te encuentras hoy respecto a este cambio?

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